【券商點睇】有望實現可持續承保盈利 中信證券首予眾安在線「增持」

股樓投資 17:34 2022/12/05

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中信證券首予眾安在線(06060)「增持」評級,目標價29.2港元。該行表示在「小賽道,大公司」下,眾安保險有望在互聯網非車險賽道成就規模壁壘,2022年上半年綜合成本率下降至99.2%,費用率降至43.0%,未來有望實現可持續的承保盈利。眾安保險周一(5日)收市報23.05元,升幅10.8%。

 

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該行認為,融入場景屬互聯網保險發展的必然趨勢,並將長期主導行業發展,保險公司必須擁抱場景。以往缺乏自有場景和流量、無法形成業務閉環,曾經是投資者對其商業模式最大擔憂。而該行指出擔憂有望逐步消除,因流量平台更多選擇輕資產商業模式,保險更多作為變現工具,為產品提供方提供機會融入場景。另外在強監管下的重塑產業價值鏈,為產品提供方預留合理利潤空間及更健康的競爭格局。

 

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該行指眾安憑藉「保險+科技」雙重基因,成為平台保險變現的首選合作夥伴。加上眾安借助公域流量的自營新模式已經成熟,其中2022年上半年自營渠道保費佔比升至22%,渠道談判能力得到鞏固。

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撰文:鄭昊彤

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