【ESG】 中資大行推ESG優惠 零售基金認購費低至0.5%

股市 19:04 2022/11/25

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工銀亞洲的尹可豐指旗下ESG基金入場低至百元。

中資大行為推動ESG(環境、社會及管治)理念更普及化,最近把合資格的ESG零售基金,認購費劃一低至0.5%。

工銀亞洲零售業務與財富管理部副總經理尹可豐回應本報查詢指,現時工銀亞洲代銷約60隻ESG基金,基金的投資主題廣泛,涵蓋氣候變化、能源轉型、可持續投資等。資產類別方面,則包括股票型、股債混合型和債券型基金。整體而言,很多客戶在過去幾年開始接觸零售 ESG 基金,他們在環球股市未作出調整前,主要考慮以環球成熟市場為主的股票基金,原因是ESG概念在歐美市場發展較早,所以基金種類選擇較多。

●疫情地緣政治考驗抗逆力 ESG評級較高企業佔優

經歷世紀疫情及環球加息等,尹可豐透露,現時較多客戶選擇風險相對低的股債混合基金,例如︰非保證派息率大約3厘左右,新興市場更可達4至5厘;惟後者的風險較高。

展望2023年,尹可豐認為,在今天的新冠疫情及地緣政治影響下,投資者更多考慮企業在逆境中的反應、以及耐力,不同市場數據也反映ESG評級較高的企業,在面對突如其來及不可抗力帶來的風險,包括疫情及氣候變遷等,有較大機會快速反應,從而減輕損失。

倘認為股市整固近尾聲  可考慮ESG股票基金
同樣,ESG評分較高的發債企業,通常情況下財務狀況較佳,違約風險或較一般企業債為低,可為債券投資者提供更可靠的投資選擇。所以在 ESG 的投資決策過程中,除了考慮企業本身的財務因素,同時將 ESG因素納入考量,長期而言可令投資更具成長潛力。

他又說,踏入加息周期,對整體債券價格確實有一定影響,但ESG債券在各國政府推動下,逐漸獲得更多投資者垂青,過去數年相關ETF持有量持續增加,市場普遍認為當中規模將會以每年10%到20%增長。

另外,如客戶認為年初至今股市整固已接近尾聲,亦可考慮開始投資ESG股票基金,更可選擇個別行業基金,等待中長綫的潛在
收益。

●欲迴避強美元 「貨幣對冲」基金助鎖定滙率 
問及強美元會否持續至明年,散戶揀 ESG 基金須否避開非美貨幣單位類別。尹可豐表示,如客戶預計美元將持續走強,可透過選擇市面上名為「貨幣對冲」的基金類別,迴避上述貨幣風險。顧名思義,「貨幣對冲」的基金類別鎖定本幣與當地貨幣滙率,免去滙率變動風險。不過,外幣一旦升值、也失去相關的滙率收益。
而工銀亞洲提供多種基金貨幣單位供客戶選擇,比方︰美元、歐元、英鎊、澳元及加拿大元等。

●部分入場門檻低至100 月供基金1000元起

談及ESG基金優惠,尹可豐說,工銀亞洲提供的ESG基金中,部分入場費低至100元,相信較低的入場門檻,讓更多投資者接觸 ESG產品;月供基金也低至1,000元。為推廣ESG 投資,今年第四季特別推出ESG基金認購優惠,合資格產品的認購費劃一調整為 0.5%。

●6招促綠色金融發展  牽頭銀團推定存發債

另方面,工銀亞洲採6大措施,全方位促進綠色金融發展,包括︰
(1)工銀亞洲緊隨總行中國工商銀行「成為具有良好國際聲譽的綠色銀行」的發展理念,以「進一步加強綠色金融建設」為目標,全力拓展綠色金融業務。

日前工銀亞洲完成首筆社會責任貸款,擔任牽頭行成功為一間亞洲大型政策性銀行籌組3億美元銀團貸款,彰顯工銀亞洲對環境、社會及企業管治(ESG)融資的支持,進一步豐富該行在 ESG 融資領域的實踐經驗。此筆業務的成功落地,更體現了工銀亞洲持續豐富 ESG 貸款產品類型,及拓寬業務範圍的積極成果。

(2)該行自今年9月推出首項企業綠色定期存款產品以來,市場反應熱烈,首月已錄得近 50家企業客戶辦理業務,首批發行額度已全部完成認購,其中更有數筆過億港元的存款,助力企業實現低碳轉型,促進業務持續健康增長。

(3)工銀亞洲一直持續透過推動綠色債券的投資、承銷和發行工作,為公共事業、交通運輸及可再生能源等各類綠色項目提供融資支持,2021 年末綠色債券投資餘額錄得同比增長 59%。另協助政府、金融機構及企業等客戶定價其「首筆」或「最大規模」
綠色債券,全年承銷各類綠色債券金額同比增長約 83%。

(4)中國工商銀行香港分行參與工銀集團全球多幣種「碳中和」主題境外綠色債券項目,成功定價發行其中10億美元高級債券,此項目更榮獲香港品質保證局(HKQAA)頒發的「傑出綠色和可持續債券發行機構(全球商業銀行)—最大規模整體碳中和主題綠色債券」獎項。

工銀亞洲積極把握綠色低碳發展趨勢,引導信貸規模投向綠色領域,截至2021年底,工銀亞洲成功牽頭籌組多筆綠色及可持續發展銀團貸款,更首度以顧問身份參與綠色與可持續貸款項目,使綠色貸款增長高於一般貸款,進一步提升綠色信貸業務綜合服務能力。

(5)針對零售客戶層面,該行積極與相關機構合作,持續引入及推出不同類型的 ESG投資產品,主要為 ESG 基金及綠色債券,滿足零售客戶對這方面的投資需求;現時大部分的投資產品均可透過電子交易渠道進行交易,未來將會進一步全面實施無紙化交易服務模式,逐步提升網上銀行及手機銀行的功能,以支援各類型投資產品的交易,同時亦會加強投資資訊服務,節省紙張之餘,亦可為客戶提供更便捷的理財服務。

(6)工銀亞洲亦積極加強投資教育的工作,透過不同渠道,積極向客戶及公眾宣傳 ESG 的投資理念及重要性,協助他們了解 ESG 所帶來的效益,希望藉此普及 ESG 理念。

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特約記者:曾桂芬 

責任編輯:李勝君

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