【大行點睇】財險盈喜料首三季多賺3成 大行唱好最牛睇11.97元 潛在升幅逾4成

股樓投資 19:05 2022/10/18

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中國財險(02328)發盈喜,預告首三季淨利潤按年將增長25%至30%,而2021年同期淨利潤為199.9億元(人民幣,下同),換言之,今年首三季淨利潤介乎249.9億至259.9億元。多家大行發表報告紛紛唱好,當中以國泰君安最牛,目標價上望11.97元,股價潛在升幅約44%。

財險股價今日(18日)則先升後跌,開市曾升2.3%至8.6元,但之後急速回落至最低8.18元,倒跌2.7%。至收市報8.32元,跌幅1%,全日成交額3.57億元。

大行對財險評級及目標價:

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國泰君安報告指出,財險第三季單季淨利潤按年增長達70%至99%,超過市場預期,預計主要為集團保費快速增長叠加賠付改善帶來的價旺齊升效應。根據披露,集團1至9月累計財險保費增速10.2%,該行預計首三季度綜合成本率96.7%,同比優化2.2個百分點。

該行指出,政府類業務是公司非車增長的主要驅動力,主動優化業務結構預計推動非車扭虧為盈,維持財險「增持」評級,目標價11.97元。

瑞銀把財險目標價由9.2元上調至9.7元,維持「買入」評級。該行指出,將財險今年稅後淨利潤預測上調7%,以反映早前盈喜,2023至24年則上調2%至4%,主要反映潛在業務質量改善、以及更好控制成本。從長遠來看,該行繼續預測公司數據及定價能力,將會是進一步擴大市場份額的關鍵競爭優勢。

野村亦把財險目標價上調,由10.75元輕微上調至10.84元,重申「買入」評級。該行預計,財險首九個月的淨利潤將同比增長27%至254億元,第三季承保利潤可能轉正,達到24億元,對比去年第三季虧損22億元。該行又預期,疫情及市場競爭減少,財險的汽車保險可能會繼續表現出色,業務綜合成本率第三季預計增長3.2個百分點至95.6%。

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責任編輯:李兆明

 

 

 

 

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