【訪問】渣打何文俊:財富管理業務復甦 冀今年收入持平 次季結構性產品收入按季增1.3倍

Hot Talk 07:00 2022/08/29

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渣打香港財富管理業務主管何文俊表示,下半年財富管理業務開局不錯,第二季復甦動力的強勢能延續。(湯致遠攝)

上半年投資市場環境遭逢戰事、疫情及加息,基金回報表現慘淡,在此期間上任的渣打香港財富管理業務主管何文俊接受訪問時表示,受基金銷情拖累,該行上半年財富管理收入按年跌21%,惟第二季財富管理業務復甦動力很強,季內單日整體財富管理銷售收入按年升14%,希望今年全年財富管理收入做到按年持平,明年按年可有雙位數增長。

美滙上半年強勢,何指這令許多外幣急跌,該行第二季外滙交易收入按季增26%,而市況波動,客戶冀有保本、高息的投資選項,故上半年該行的與股票或浮息利率掛鈎的結構性產品增長非常好,第二季整體結構性產品收入按季增1.3倍,上半年新資金流入這些結構性產品的規模,已比去年全年增8倍。

至於銀保,香港首季有針對疫情的封閉措施,何指該行該季年化新保費按年跌3%,已優於整體市場銀保渠道按年跌35%。第二季,該行與保誠推出有多元貨幣選擇的保險產品,故該季生意按季增9%,按年增14%,上半年整體保險生意按年增4%。

下半年推可保本結構性產品、收入型保單產品

何稱,下半年財富管理業務開局不錯,第二季復甦動力的強勢能延續,冀第三季收入能按季高單位數增長。客戶在下半年希望投資既可保本,又可收息,該行遂向專業投資者推出兩個可保本的結構性產品和票據,其一是可與股票掛鈎的產品,但不像傳統ELI(股票掛鈎投資)有「接貨」風險,而是可取回本金,且有介乎2至3厘水平的基本息率,其二是漸進式利率結構性票據,每季加息,「可能由1%起步,然後慢慢升至較高利息,票據年期兩年,平均回報可能約有4%」,惟上述兩產品都有交易對手風險。對於較進取的投資者,該行提供美股掛鈎產品。此外,該行本月已擴大債券銷售對象涵蓋至非專業投資者,入場費50萬元。

銀保產品方面,何指下半年會循退休收入主題方向,冀第四季聯同保誠推出收入類型的保單系列產品,此外會提供一些增值服務,例如一站式醫療驗身、信託諮詢等。該行手機銀行第四季或會引入健康、保障型產品、自願醫保產品。

縱有新產品推出,服務提升在理財業務中亦為重要。何表示,該行早年由客戶關係經理檢視客戶的投資組合多元化程度,以及客戶所選資產類別是否與該行觀點脗合,而向客戶給予建議,相關服務今季在手機平台上推出,客戶可隨時隨地自行檢視投資組合,有需要亦可聯絡關係經理。至於下半年業務期望,他希望每季財富管理收入都做到按季增長,冀明年保險業務年化新保費、結構性產品收入俱增至少兩成。

數碼平台、營銷做得快及到位 可贏市場份額

何此前在花旗銀行任保險業務主管,轉職到有發鈔地位的渣打現接近5個月,談到如何令渣打理財業務在發鈔行中更突出,他稱國際化的銀行定位很重要,而當本地分行網絡有相當規模,就要看理念是否執行得好,哪間銀行在數碼平台、營銷方面,做得快及到位一些,就會贏得市場份額。

他認為該行未來或要在營銷、產品方面做得更多,諮詢服務水平也要提高,該行已與歐洲工商管理學院(INSEAD)合作,以訓練理財顧問。上半年該行透過藝人陳法拉演繹「『優先理財』Wealth insights made to matter」概念,下半年會舉辦不同客戶活動展現概念。

渣打香港財富管理業務主管何文俊表示,下半年財富管理業務開局不錯,第二季復甦動力的強勢能延續。(湯致遠攝)

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記者:胡學能

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