【退休調查】SJP調查︰45至64歲市民有逾6成未考慮規劃退休生活 逾7成人未在財務規劃考慮通脹

Hot Talk 09:00 2022/08/18

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【退休調查】SJP調查︰45至64歲市民有逾6成未考慮規劃退休生活 逾7成人未在財務規劃考慮通脹

財富管理公司SJP發布研究,探討45至64歲處於事業後期的港人所面臨財務障礙,今年2至3月訪問1,360名上述年齡層、並持有股票、房產、基金等個人投資的港人,所有受訪者都來自年收入至少40萬元家庭。研究發現62%受訪者未有考慮為退休生活進行規劃、73%人未有在財務規劃考慮到通脹因素。

僅半數受訪者聘財務顧問助投資

研究指出,56%受訪港人表示,疫情的影響使他們更關注退休計劃。逾66%受訪者擔心他們在退休後無法支付醫療費,62%的受訪者表示擔心成為家庭的經濟負擔。大多數受訪者預計他們在退休後,將需進一步削減開支,包括減少奢侈品支出(46%)、社交生活支出(35%)和旅遊支出(35%)。此外,65%受訪者對如何有效管理跨代財富轉移缺乏了解,72%受訪者沒訂立遺囑。

目前只有50%受訪者聘請財務顧問幫助管理他們的投資。不聘請財務顧問的主因包括受訪者認為可充分管理自己的投資、擔心費用、對第三方機構缺乏信任等。

SJP香港和上海業務主管Oliver Wickham表示,隨着港人壽命愈來愈長,他們將會面對更長的退休時間,應優先制定全面及完善的財務計劃,以緩解由經濟負擔所帶來的壓力和焦慮,同時實現更舒適的退休生活。

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記者:胡學能

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