【MPF】積金評級:7月強積金人均損失200元 一文看清10隻表現最強強積金成分基金

理財智慧 15:59 2022/08/03

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今年以來,受累於投資市場動蕩,強積金的表現大受拖累。據強積金(MPF)研究機構積金評級的研究數據,美股基金類別創出自 2020 年 11 月以來最靚的單月回報,受到美股及歐洲股票反彈帶挈,強積金錄得7月份只錄得0.10%的輕微虧蝕(由「積金評級所有基金表現指數」衡量)或相等於約 11 萬億元的虧蝕,每人平均損失約200元(相等於 459 萬名強積金成員)。

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從正面去看,計及強積金供款後,7 月份強積金成員平均賬戶結餘約為 231,400 港元,較上月增添約 600 港元,同時較 2021 年 6 月高位的 268,900 港元低 14%。

多圖看清7月份強積金基金成份基金表現:

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截至 7 月底,強積金總資產約爲1.061萬億元,較前一個月增長約 29 億港元,但較 2021 年 6 月高峰時的1.221萬億元為低。7 月份中港股票跟美股的單月回報表現差距,是自強積金成立以來最濶的,這個鴻溝凸顯分散投資的必要。

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美股創下自 2020 年 11 月以來最亮麗的單月成績表,但按香港獨立的專業強積金研究機構積金級主席 Francis Chung(叢川普)所説,這成績力證強積金關鍵一課,就是分散投資的重要性。「儘管市場對息口、通脹及衰退的擔憂持續,企業業績強勁加上估值吸引谷起了 7 月份的美股市場。納斯特克指數尤其強勁,7 月份升了 12%,收復了 2022 年頭半年 1/3 的失地。其他的主要指數,道指及標指今年以來的虧損也得以緩解,年初至今跌幅分別收窄至約 -10% 及 -13%。」

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「並非所有強積金成員在美股市場反彈中有所得益。中港股票的投資者無論以相對和絕對回報來説都要損手。在過去的一個月,中港股票跑輸美股 16.51%,是自強積金成立以來最大的單月回報表現差距。」

那麼強積金成員該如何自處?Francis Chung認為,中港股票及美股的回報表現差距凸顯一點,就是積金評級及積金局一直強調必須要分散投資。市場在不同時期會高低起伏,要穩住波幅就要好好的分散投資。積金局提倡的預設投資策略(DIS)基金收費既低而且也是現成的分散投資基金選項,當中的資產類別包括美股。對於廣大的強積金成員來説 DIS 是一個可考慮的優質投資方案。

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記者:陳詠妍

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