【MPF】積金局要求受託人向成員提供8頁紙內資料 兼統一技術用語為淺白用語

Hot Talk 09:00 2022/08/01

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積金局要求受託人提供8頁紙內簡化版資料,兼統一技術用語為淺白用語。圖為積金局產品規管部主管李啟宏。

為優化強積金受託人向計劃成員提供資訊的方式,積金局要求受託人由今年6月30日起,須向準計劃成員提供一份簡化版資料文件。該份不多於8頁A4紙長度的《主要計劃資料文件》(下稱《文件》),可視作強積金計劃入門指南,內容包括強積金重要性、供款款額、基金選擇及管理費用,以及如何轉移及整合強積金等。

積金局對《文件》的設計、內容編排及字體大小均有一致要求,以便成員比較不同計劃。積金局又指示受託人,將不同技術用語統一為淺白用語,例如「累算權益」被統稱為「強積金」,「投資委託」及「基金轉換指示」則統一為「投資指示」,並同時要求受託人在《文件》中多用圖像。

積金局產品規管部主管李啟宏表示,一直以來受託人所提供的《強積金計劃說明書》屬法律文件,頁數及字數均多,並涉及技術性、法律用詞,內容複雜且難以理解。過去的資料披露方式令成員容易錯失重要及基本的強積金資料,導致成員或未能妥善管理強積金,因此推出簡化版文件。

採用層遞式披露資料方式

李啟宏形容,國際大趨勢都是採用層遞式披露資料方式,先給予成員最主要資料,有興趣了解詳細資料者則可參考其他文件。因此,積金局要求受託人在《文件》中提供《強積金計劃說明書》的上載網址或二維碼,讓個別成員藉此獲取詳情。 

積金局會收集成員意見,預計1年後就簡化版資料文件作深入檢討。下一步將要求受託人過渡至積金易平台時,即最早2023年6月或最遲2024年6月,推出與《文件》的相關網頁,利用多媒體方式提升成員閱讀體驗。該網頁須採用劃一內容編排及標題,並須提供《強積金計劃說明書》及其他計劃文件的網址。至於屬簡化版資料的《文件》,上載網址須顯示於受託人網站當眼位置。另外,受託人亦可在網站上使用語音功能或影片,向成員介紹《文件》內容。

強積金計劃實施多年來耗用大量紙張,因受託人須向成員提供不同資料及表格,李啟宏承認無紙化是積金局要處理的議題,而要求受託人推出與《文件》相關網頁,目的之一是鼓勵受託人及成員經電子方式提供及索取資料與表格。

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記者:余倩敏

 

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