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【ESG】中資專家建議揀對冲類ESG基金 抗衡強美元

16:20 2022/07/11

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中資大行為慶祝回歸25年,向合資格客戶提供ESG基金優惠。

為慶祝回歸25周年,中資大行為包括ESG(環境、社會及管冶)等零售基金提供優惠。此外,今年在強美元下,專家建議投資者宜揀有對冲成份的基金作自保,冀減低滙兌損失。工銀亞洲零售業務與財富管理部副總經理尹可豐回應本報查詢指,現時工銀亞洲合共代銷約30隻證監會認可的ESG基金,當中以股票及股債混合基金爲主,涵蓋可持續發展、能源轉型及氣候變化等主題。部分ESG基金會設有派息類別,為客戶提供每月派息,滿足不同的理財需要。

談及門檻及優惠,尹可豐透露,部分ESG基金的入場費低至100元,月供基金低至1,000元。而為慶祝回歸25周年,工銀亞洲現已推出多項基金優惠,包括:(1)轉入基金獎賞:客戶從其他銀行或其他金融機構,將基金轉入至該行的投資賬戶,每累積市值達10萬元(或其等值),可享400元現金獎賞。每名客戶最高可享8,000元現金獎賞。(2)網上理財交易賞:「新投資客戶」經電子渠道認購基金、以及貨幣掛鈎合約等指定理財產品,完成合資格交易,可享高達2.5萬元回贈,而首20萬元認購基金(或其等值),可享認購費全數回贈;其後每累積認購金額達20萬元(或其等值),可尊享400元認購費回贈;每名客戶最高可享1.8萬元認購費回贈;優惠期至2022年9月30日。

ESG評分較高企業 違約風險較低

尹可豐指,環境、社會和企業管治(ESG)投資是指投資者在作出投資決策的過程中,除了考慮財務因素外,亦同時將ESG因素納入考量,例子有可持續投資、社會責任投資、道德投資和影響力投資等。ESG評分較高的發債企業通常財務狀況較佳,違約風險或較一般企業債爲低,可爲債券投資者提供更多投資選擇。如投資者擔心加息對債市的影響,且相信年初至今股市整固已接近尾聲,可考慮開始投資ESG股票基金,更可選擇個別行業基金,等待中長線的潛在收益。

此外,問及今年美元獨強,散戶怎抗衡滙兌損失。尹可豐認為,今年美國大幅加息,市場預計美元將持續走強,或對其他外幣造成一定的波動,如果客戶在投資基金時擔心外滙風險,可考慮選擇一些對冲股份類別,現時很多基金均有提供對冲股份類別,例如澳元對冲股份,這些股份類別將有助減少外滙變動,對投資回報造成的影響。

專家教路 3方面入手ESG基金產品

對於散戶投資ESG的自保貼士,尹可豐表示,隨着近年ESG投資概念漸受歡迎,市場亦推出愈來愈多的ESG基金產品,客戶在揀選產品時,可從3大方面入手:

第一,雖然所有ESG基金都將環境、社會及管治因素納入投資決策中,但不同基金都有各自的投資目標及策略,涉及不同的資產類別及行業,所以ESG基金亦具有不同的風險等級,客戶須根據其風險承受程度來選擇合適自己的基金,例如保守型的投資者,宜揀選一些債券或多元化資產的ESG基金。

第二, 客戶可多比較同類型基金的表現,去選擇一些過去表現較穩定的基金,當中可參考的關鍵指標包括累積回報、波動率及夏普比率等等,但留意市場上部分ESG基金只成立了2至3年,只有較短的往積,參考價值相對較低。

第三, 部分ESG基金產品有提供每月派息類別,派息率(非保證)視乎基金所投資的資產及市場而定,如客戶欲每月有定期入息作靈活理財安排,可考慮這類型的基金。

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特約記者:曾桂芬

責任編輯:梁智豪

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