【理財智慧】美國開始縮表又加息 美股危危乎 資產要點部署

理財智慧 23:27 2022/06/15

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美國由於俄戰衝突、中美貿易戰等不同的原因,正面對居高不太的通脹風險。除了在年初已經進入加息周期外,在六月起也開始縮表,即減少金融體系內的貨幣供應和增加借貸成本,帶動美股和虛擬貨幣都應聲下跌,在這種情況下要如何部署資產配置呢?

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美國CPI
美國剛剛宣布的通脹率顯示,按年升幅達8.6%,創四十年來的新高,不少的商品都出現雙位數的增幅,在家庭食品的雜貨中,增加達12%。除此以外,因應俄烏之間的衝突,也引致能源的價格上升,對於當地居民面對多年一遇的通脹問題。

加快加息

雖然在上月底,美國總統拜登、聯儲局主席鮑威爾以及財長耶倫曾經會面,美國總統拜登面對中期選舉的壓力,後者面對通脹壓力,雖然在會後已聲稱不會干預兩局的決定,因此相信「加息」已預計將會發生。美聯儲在周四將會公布議息結果,早前已有「鷹派」放聲,今次可能加息達75個點子,對上一次加息達75個點子,已經是1994年。

香港加息

因應聯繫匯率的原因,香港預計也會跟隨美國加息 (避免套利的情況),香港銀行拆息升超過半厘,創疫情對新高,港匯也觸發兌換保證,金管局要承接,預計在美國再加息的影響下,香港也要跟進,對於借款、借錢投資等都有欠面影響。

收水如何部署
在面對縮表和加息的影響下,預計投資在美股的資金池會減少,對於美股一定有負面影響,不少指數均下跌3%左右,特別是高PE的科技股已經下跌了不少,因此現時持有美股的讀者,可以考慮減持美股,甚至預計可能會出現股災的可能性。
在加息和縮表的情況下,可以考慮配置銀行賺取更多利差,對於銀行的收入一定會增加,因此投資者可以考慮增加銀行板塊或保險板塊的股票,但如果仍持有美股的讀者則要面對一陣子的跌幅。

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記者:陳佳恩

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