【理財智慧】安聯美國分公司被罰 未來十年不得在美國提供投資服務 安聯基金仲買唔買得過?

理財智慧 00:11 2022/05/27

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如果有留意基金的新聞,都會知道安聯環球投資的美國分公司最近被爆出造假弊案,被揭發旗下的私募基金造假,包括包括提供不實資訊、錯估風險等,最終與美國司法部門達成和解和接受懲處。雖然出事的基金未有在港發售,但安聯的基金在亞洲地區都有不少的支持者,是次事件對於投資者有沒有影響?

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事件起因
安聯環球投資旗下的美國分公司在美國銷售一款名為「Structured Alpha」的私募基金,被揭發在表現造假、隱瞞虧損等。根據有關當局的起訴書指出,安聯前結構商品投資長Gregoire Tournant與同事共同詐欺投資人,據知有10萬名投資者受害。在起訴書中,除了基金經理涉嫌欺騙投資者外,也指安聯未有盡控管風險的責任。最終需要向投資人賠償投資金額,也需要支付罰款達十億美元,被禁止未來十年在美國銷售基金。

安聯收益成長基金
安聯收益成長基金算是在香港一隻常賣的派息基金產品,不論在銀行層面和保險公司層面,都是派息基金的首選。如果以派息基金而言,前幾年比較熱賣的派息基金大多都亞洲或中國高息債券基金,但近年受到大陸公司債務危機影響,開始轉賣具派息功能的安聯收益成長基金,現時每年有超過8.2% 回報。

只限個別事件
在美國證監會公告中,只是對涉事的基金經理作出懲處,也指出除了團隊外,其他人士對於是次行為並不知悉。同時,Structured Alpha為私募基金,也在香港未有發售,只限具認可的專業投資者才可購買。相反,在亞洲地區熱賣的安聯收益成長基金為公募基金,在投資者要求和監管都較嚴格,同時只是美國分公司的行為,對於其他地區的安聯未有重有影響。

盡職控制風險

在起訴書中,都指出安聯公司未有做好風險管理的工作,而安聯在亞洲地區都有自己的分公司,也要跟隨在香港的監管機構不定會報告基金表現。事件後,相信安聯總公司日後在控制風險方面會更小心,特別是今次事後各地的政府都對於安聯有「特別的關心」,日後勢必在風險管理上更嚴厲,對於投資者可能是好事。

慎重投資
在今次事件的影響下,一定對於「安聯」的聲譽有影響,據知在事發後,安聯也派員前往銀行與保險公司去解釋事件。對於安聯而言,最大懲罰是未來十年在美國不可以進行基金銷售行為,因此對於「本多終勝」基金一定有負面影響;預計安聯也會重心放在亞洲市場,可能為了吸引投資者,會提高派息比例,以增加融資機會。

 

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責任編輯:陳佳恩

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