【虛擬銀行】匯立獲證監會發牌 推AI理財服務 自動化投資股債基金

理財智慧 14:38 2022/05/15

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近年,全球各地致力推動創新科技,虛擬銀行匯立銀行(WeLab Bank),最近獲證監會發牌,擬在短期內正式推出人工智能(AI)理財顧問服務,買賣貨幣基金、股票基金及債券基金,將會是首家推出智能理財顧問服務的虛擬銀行。

匯立銀行已取得由證監會頒發的第一類(證券交易)牌照,以及第四類(就證券提供意見)牌照,會推出名為GoWealth的智能理財顧問服務。 取代傳統客戶經理角色 智能理財顧問服務,通過算法和機器學習技術,由智能投資系統取代傳統客戶經理的角色,管理客戶的投資組合。據匯立銀行介紹,該行的智能理財顧問將會投資於貨幣基金、股票基金及債券基金,可以預期首批可買賣的基金產品,將會是其合作夥伴安聯投資的基金。 

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智能投資系統會通過向用戶提出一系列問題,來評估其風險承受能力和投資目標,依照客戶的風險偏好,創建專屬的投資組合。 同時,通過實時數據監測,在市場變動時作出資產調配買賣建議。 該行的GoWealth智能理財顧問服務,目前在試業階段,只供特定客戶試用,預計服務可以在短期內正式推出市場,亦會自動追蹤投資進度 其後再根據客戶的理財目標和風險承受能力結果,提供相匹配的投資組合建議。 在作出投資後,GoWealth會為客戶自動追蹤投資進度,因應客戶的投資目標進度提供提示,並更新投資組合建議。 

該行之前已與資產管理公司安聯投資(Allianz Global Investors)達成戰略合作意向,雙方共同研發全新的財富管理科技方案,提供即時、個人化基金投資組合建議。 在操作上,GoWealth與市場同類能理財顧問相若,客戶可以訂制個人化理財目標及投資計劃。

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責任編輯:龍紀瑩

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