【MPF】BCT推全港首個抗通脹收息MPF基金 目標回報為本港通脹率加2%

Hot Talk 12:39 2022/04/21

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BCT銀聯集團推出全港首個抗通脹收息MPF基金,目標回報為同期本港通脹率即香港消費物價指數(CPI)加2%,基金會在成立後7個月持續派息。成員未滿65歲前雖未可提取MPF,仍可每月獲派息至MPF戶口,65歲後則可自製恒常指示,每月從戶口提取派息。基金收費上限為資產淨值1.288%,成員65歲後則可獲特惠管理費0.99%。

BCT表示,希望全新MPF基金能對抗通脹之餘,也為以長壽見稱的香港人作好長線投資回報的退休理財計劃,基金分散投資的配置可減低風險,也不會如保守或保本基金般跑輸通脹。

該基金包含兩類核心資產,70%至100%基金資產投放於亞洲美元投資級別債券,其餘0%至30%資產則投放在中港股票。負責管理基金的泰康資產管理 (香港) 執行總監施銘火表示,本港過往十年通脹率為2%,而亞洲美元投資級別債券期內派息為3%至3.5%,故不擔心其MPF基金無法派息。他解釋,以現時本港通脹率衡量,基金未扣除費用的回報預計為5%至6%,基金中的股票配置有助其在債券以外額外獲得1%至2%回報。

不考慮投資內房債

施銘火補充,內房債屬高息債,故其抗通脹收息MPF基金不會考慮投資,而作為該基金核心資產的亞洲美元投資級別債,於過往十年亦未嘗違約,能幫助成員在有限風險下取得穩定回報。他承認,加息會不利債價表現,但過往經驗顯示,加息主要影響的是環球而不是亞洲債券,而且該基金本身設有利率對沖選項,倘市場預期的加息幅度加快,便會利用利率期貨作對沖。

對於本港移民潮未止,BCT董事總經理及行政總裁劉嘉時表示,首季因永久離港因素而提取強積金的成員有下降趨勢,已返回正常水平。她又認為,因永久離港而提取MPF的成員只佔很少部份,故對強積金制度並不構成很大問題。

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記者:余倩敏

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