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【MPF】BCT將推亞洲收益退休基金 首隻抗通脹兼派息MPF基金

16:04 2022/03/28

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BCT亞洲收益退休基金,為市面首隻抗通脹兼派息的MPF基金。

強積金(MPF)面世逾22年,全港終於有首隻抗通脹兼派息的MPF基金,名為BCT亞洲收益退休基金。據其銷售單張顯示,管理費以每年資產淨值的1.288% 為上限,但BCT為65歲或以上長者提供0.99%的特惠基金管理費,擬以每季紅利單位回贈。上述創先河產品的投資經理,是泰康資產管理香港公司。新基金擬於4月25日正式推出,並有兩大特色,包括:(1)目標總回報為消費物價指數+2%;(2)旨在持續派息,提供穩定收入。

面對戰後嬰兒退休潮,近年積金局鼓勵業界開發提取收益產品(draw down fund),宏利及富達已推類此基金。至於標榜全港第1隻抗通脹兼派息MPF基金,BCT指,高通脹重臨,旗下亞洲收益退休基金有二合一特色,具穩定收入及保持購買力,市料可切合追求平衡的防守族所需。

BCT又指,旗下亞洲收益退休基金有多項優勢,例如駕馭波動市,以及多元化優質債券配置等。投資目標是中至長期為成員提供穩定收入及資本增值,預期4月25日推出後第7個月開始每月派息。投資組合方面,至少70%的資產淨值,涉足亞洲以美元計值的投資級別定息債券,另外不多於30%投資中港相關股本證券。

積金局劉麥嘉軒:平均每4帳戶一個投資於預設投資策略或旗下基金【下一頁

而針對65歲的銀髮族,現金派息的提取有兩大選擇,分別為以恒常指示每月或每季提取,又或一筆過提取(亦可選擇部份提取)。

恒傑保險業務僱員福利及個人理財產品總經理鍾建強今早(3月28日)回應本報查詢指,基於不同因素影響,環球市埸都面臨通脹問題,所以旨在抗通脹為主題的MPF基金,相信有一定程度的吸引力,特別是一些投資風險承受能力較低的計劃成員。但他提醒打工仔在考慮選用前,也要考慮以下因素:首先,這些基金是不是有保證成份。如果沒有,就要注意投資風險的存在;第二,如果是先派息到指定基金,那用作收息的基金的價格變動,就會影響計劃成員在提取時的實際金額。

BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁劉嘉時早前回應本報查詢指,BCT一直支持開發針對退休前、以及退休後兩個階段的投資方案,以協助強積金成員應對退休後會面對的通脹風險、和長壽風險。

劉嘉時透露,將於4月25日推出「BCT亞洲收益退休基金」,為全港第一個旨在抗通脹兼派息的MPF基金。該基金預期總回報超越同期香港消費物價指數 2%,屆時的派息率將就市場情況而釐定;基金同時旨在持續派息,以提供穩定的現金流。

香港2月通脹上升至1.6%【下一頁

另方面,本港通脹壓力加深,若MPF可抗通脹,打工仔的血汗錢有望保本增值。統計處剛公布2月份消費物價指數,按年升1.6%,較1月份只升1.2%為高。市料CPI開始趨升,皆因油價及糧食漲價。花旗的專家預計,今年全年CPI升2.5%、明年再攀升至3%。

花旗銀行投資策略及環球財富策劃部主管廖嘉豪指,預測香港今年首季通脹按年升幅達2%,之後三季可能逐步升溫至2.6%,2.7%及3.2%。至於今年全年平均通脹預測2.5%,2023年或進一步升至3%。

財政司司長陳茂波發表預算案時指,今年整體通脹料升2.1%、基本通脹升2%。市傳4月7日開始向市民派電子消費券,總額約664億元,市料可緩和因第5波疫情而重創的經濟。同樣,聯儲局主席鮑威爾本月首度加息,更把核心通脹預測上調至4.1%,相信上半年通脹仍處高位。

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特約記者:曾桂芬

責任編輯:梁智豪

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