【Fintech】數碼港財管初創增四成 大數據管理財富成趨勢

Hot Talk 10:43 2022/01/24

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(左起)AQUMON行政總裁兼聯合創辦人雷春然、StashAway香港區董事總經理梁穎瑩、LORA首席執行官兼聯合創辦人張永經,以及數碼港首席公眾使命官陳思源。

智能平台投資近年急速冒起,運用大數據來管理財富為發展趨勢,數碼港首席公眾使命官陳思源表示,數碼港財富科技初創企業由2020年底42間增加至2021年底的60間,增幅達四成,並相信未來會繼續增長。

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陳思源相信未來金融科技發展空間巨大,2020年底,香港資產及財富管理業務管理資產按年升21%至逾30萬億元,又預料至2025年全球資產管理規模料升至逾145萬億美元。他指,財富管理科技主要從兩方面發展,一是直接面對客戶,給予客戶投資建議;二是向金融機構提供服務,再由金融機構提供服務予最終用戶,即是Business to Business to Customer(B2B2C)方式,而AQUMON、StashAway、LORA Technologies是其中的一份子。

三初創設AI平台助增投資勝率

AQUMON現時主要的投資組合包括ETF組合和主題股票組合。AQUMON行政總裁兼聯合創辦人雷春然指,公司透過大數據、算法等方式建立投資模型,並以Robo-advisor-as-a-Service(RaaS)為個人、銀行等機構投資者提供投資建議及買賣股票和ETF服務。雷春然指:

「投資產品推出6年,當中5年錄得正收益,當中90%以上的客戶均錄得正回報」。

AQUMON目前遍佈大中華地區,2021年首季經其平台尋求投資建議的資產達60億元,為中國位列第一。此外,公司亦打入超過100間金融機構,包括華夏基金(香港)、中銀國際、友邦、工銀亞洲等大型企業。雷春然表示,亞洲財富主要集中在大型銀行,如果要接觸用戶,就一定要接上大型銀行,目標未來擴展至1000萬人,並相信強積金(MPF)是公司未來的機會。

另外,新加坡為發源地的StashAway是唯一一間業務遍受亞洲的五個地區的初創企業,其管理資產逾10億美元。該公司的香港區董事總經理梁穎瑩表示,公司採用ERAA(Economic Regime Asset Allocation Model)投資框架,用經濟增長和通脹狀況來作投資準則,並設有不同的風險組合。她指:

「其投資模型早在去年7月已監測到美國經濟出現高通脹狀況,目前通脹更蔓延至亞洲,組合會加入抗通脹債券,並調低長年期債券比重。」

另外,StashAway亦將風險量化,化成「stashaway risk index」,在不同經濟環境之下,監測市況,保障投資者減少虧損機會。公司表示,未來將推出更多主題式投資組合,如人工智能(AI)、消費、醫療等,並即將在港推出可持續發展或環境、社會和管治(ESG)投資組合。

至於LORA Technologies通過其研發的系統,利用人工智能(AI)協助投資者揀選適合的個股,以及自動管理風險。 LORA研發的AI引擎,將海量的數據,包括股票圖表、 財務報表,進行精準分析,並根據個別客戶的投資經驗而推薦合適的股票。該投資系統又會按不同方式進行交易,如區間交易和趨勢投資,當中更可加入投資時期。

LORA首席執行官兼聯合創辦人張永經表示,該算法模型是採用大型銀行的風險控制模型,特別是用在交易衍生產品所延伸出來的,系統會配合市場波動,分注買、分批沽從而減低虧損。他指,AskLORA手機應用程式目前仍是Beta測試階段,正等待牌照批出。

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編輯:姚卓然

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