【跨境理財通】「跨境理財通」為財富科技開啓新天

Hot Talk 18:41 2022/01/20

分享:

分享:

香港作為世界金融中心,資產管理市場規模龐大,2020年達35萬億港元,按年增長21%,而智慧投資顧問管理的資產規模佔市埸比例不足1%。隨着金融科技發展日新月異,未來三年,這個比例將提高至10%至15%。根據胡潤2019年報告,廣東省擁有千萬資產的「高淨值家庭」有28.5萬戶;600萬資產的「富裕家庭」達67.9萬戶,居全國第二,可見財富管理及智慧投顧的市場發展潛力不容忽視。

金管局於2021年9月推出「粵港澳大灣區跨境理財通」,首次允許零售投資者直接跨境開設和操作投資戶口,推動大灣區成為貿易、金融和創新中心。此政策有助創新的智慧投顧企業進行跨境投資,作為香港最受歡迎的智慧投顧企業之一,AQUMON現時與超過100間金融機構建立合作關係,並與當中50間夥伴機構開展項目。

中港兩地的投資環境、監管機制各異,「跨境理財通」實施後,内地投資者首次進入截然不同的香港投資市場,需要有關部署投資的建議,AQUMON看準了南向通投資者的需要,透過演算法快速地為他們提供更方便、可靠和公正的咨詢建議,從而推動最合適的投資組合,分散風險並為新投資者帶來市場回報。

在初期階段,「跨境理財通」主要開放兩地各自的銀行體系,涵蓋低至中風險的的基本理財產品,每名投資者的個人投資額度為100萬元人民幣。 AQUMON預計初期的「跨境理財通」客戶主要為投資新手,隨着計劃進一步放寬,相信會有提高投資限額、允許更多元化產品等一系列措施。AQUMON會利用我們屢獲殊榮的長期資產配置組合幫助合作機構,為他們的投資者提供穩定回報。      

跨境交易需要兩地有效連接,銀行和機構便需要穩定的結算和匯款系統。此外,疫情引致的交通限制令銀行客戶對線上開戶和 「認識你的客戶」(KYC)程序的需求持續增加,因此不少金融機構相繼數碼轉型,建立可靠的網上系統及有效的工作流程,保持競爭力。對於很多初次投資離岸市場的南向投資者而言,他們需要更多的支援和建議,以作出最佳的投資選擇。在愈趨激烈的市場競爭中,智慧投顧企業要突圍而出,產品和服務的質素至關重要,包括:獲取實時市場資訊的速度、利用算法自動生成的投資顧問建議,以及產品的多樣性等,都是「跨境理財通2.0」提高成效的關鍵要素。    

 「數碼港創業投資論壇」(CVCF)作為知名的投融資平台及創新科技展示盛會,聯繫初創企業家和環球投資者,於2021年 11 月 2 日至 3 日舉行,匯聚了 60 多位國際創業投資專家,探討創投趨勢,促進融資合作。我在論壇上表示,將有更多銀行及證券公司加入「跨境理財通計劃」。而計劃的前期階段建基於閉環式資金管道,AQUMON未來將與銀行和證券公司合作,在系統內提供實時數據分析和產品推薦,以及智能投資顧問等金融科技解決方案,讓客戶能夠獲得專業和具科學性的投資建議,有助於教育投資者了解對全新的跨境產品。 

*皇牌節目【ET財智Talk】今年買股好過買樓?紀惠湯文亮為您分析【按此即睇】  

 

開啟hket App,閱讀全文

撰文 : 雷春然 弘量研究有限公司(AQUMON)首席執行官及聯合創始人

緊貼財經時事新聞分析,讚好hket Facebook 專版
訂閱《香港經濟日報》電郵通訊
收取第一手財經新聞資訊 了解更多投資理財知識 提交代表本人同意收取香港經濟日報集團所發出的推廣訊息,你也可以查閱本網站的私隱政策使用條款