【C.E.O.財策精英】宏利分行經理張俊林 緊貼市況助客增值財富 發展團隊共享成功

iMoney智富 00:00 2022/01/11

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由地產公司老闆轉變為保險行業精英,來自澳門的宏利分行經理張俊林(Aaron)深信,置身於推動理財規劃與家庭保障的保險財策行業,要持續締造良好業績,以至率領團隊屢攀高峰,誠信是箇中關鍵。憑藉入職後對保險行業深入了解,研究及制定未來策略等,Aaron於2019年底透過「宏利C.E.O.計劃」投身保險界,入行首年已獲取業界精英指標百萬圓桌會超級會員資格(COT, Court of the Table, Million Dollar Round Table),於2021年亦以半年時間極速完成百萬圓桌會會員要求,同時開展組建自己的團隊,並連升三級為分行經理,成績驕人。

宏利助開綠燈 讓事業騰飛

Aaron笑言曾親身創業才知道經營一間公司並不容易,需顧及收益是否平衡,以至與拍檔的理念是否一致。在創業路碰過壁,在考慮事業的新方向時,他自然多了各方面的考量:「對於新發展的要求,我只有兩個條件,經濟上能應付我作為家庭支柱的需要,以及讓我有足夠時間享受天倫之樂,即別人常說的『Work-Life Balance』。當時我有兩個選擇──任職公關或投身保險業,經仔細考慮及多方了解後,我決定加入宏利,而我也證明了這是一個明智的決定。」

Aaron坦言慶幸當時重遇昔日高中同學,獲悉其太太宏利分行經理何嘉茵(Cherry)在宏利工作,並積極籌建團隊,才促成雙方會面,在交談中發現大家理念一致,一拍即合。「Cherry與她的上綫經理Susie對投資均有獨到心得,會面時更窩心地用紙筆記下我的要求,並耐心地逐一回應,明確闡明將如何協助我成為一名理財顧問,後續公司又有何培訓部署等,讓我體會到她們是真摯的關心我,令我對轉職充滿信心。」Aaron續說,宏利特設為各行業精英度身訂造的「C.E.O.計劃」,結合每月津貼、多元培訓、靈活晉升制度及不同的獎賞,全面的配套猶如助他在事業發展路上開綠燈,可全速前進,故吸引他加盟宏利。 

Cherry(右)對Aaron的成功並不感意外,認為他勇於迎接挑戰而又思路清晰,有願景、有規劃且具備強烈責任心,十分適合保險行業。

危中尋機 做好本份

不過,現實往往充滿不確定性,Aaron坦言,甫入職即遇上新冠肺炎疫情,澳門人約有半年留家抗疫,令他的起步更具挑戰性,惟他未有氣餒,反而視之為養精蓄銳的增值良機。「面對困境更需冷靜分析,危中尋機,我便利用這段不能外出見客的時間,從公司安排的綫上學習平台吸收產品知識,同時不斷瀏覽新聞及市場資訊,從中留意到不少人在波動市況下減少投資,歐洲方面的銀行儲蓄大幅增長,啟發了我澳門市場也可能有同一情況,便針對性地因應客戶需要推廣有儲蓄成份的計劃,助客戶在疫情中更好地管理財富,未雨綢繆,獲得非常好的效果。」

隨着疫情漸趨緩和,市況有所好轉,Aaron於去年底又適時為客戶帶來切合所需的保險理財產品,逐漸在客戶心目中確立專業形象。他指不少顧問會只專注服務市場中較少數的高端客戶,但他卻着重更大多數的一般客戶,因為他認為不論是甚麼客戶,各人也有不同需要,一般客戶其實更需要全方位保障,以應付生活中的突發性開支,這亦令其工作倍添意義。

「成功的理財顧問應兼具真誠和同理心,先了解客戶所需,再配置合適的產品。事實上,若客戶沒有需要,即使這件產品多有優勢也是毫無用處。」Aaron強調,客戶在他心目中如同朋友,當然要以誠相待,故他從不會硬銷保險理財產品,而是着重為他們解決理財路上各種難題,達成不同目標,從而贏得客戶信任。

系統化培訓建精英團隊

入職不足一年,Aaron已取得COT的榮譽,並於去年晉升為分行經理,成績驕人。Aaron直言他已訂立下一個目標,就是希望今年能組成40人的團隊,並在4年半內升到總監的位置,寫下宏利澳門最快晉升為總監的紀錄。因為他一向以「協助別人成功,自己也就成功」為座右銘,相信一個人的價值,不是建基於他從別人身上取得甚麼,而是看他能貢獻甚麼,「我銳意吸納品格良好、喜歡上進及挑戰,而又渴望成功的人加入團隊,並會傾囊相授,致力推動他們成長。我參考了大型連鎖快餐店的培訓系統,只要有好的系統, 16歲的中學生也可做到一百分的漢堡包,所以我也會為團隊建立一套成功系統,令成員在各業務層面都有系統性的基礎,彼此共享成功。」 

Aaron於短短時日已晉升為分行經理,以自身的經驗及專業傾囊相授,希望助志同道合的成員共享成功。

(特約)

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