【C.E.O.財策精英】宏利財富管理經理陳綽鋒 擴闊生活圈子 事業與人生更添繽紛色彩

iMoney智富 00:00 2021/10/18

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勤奮的香港人普遍習慣每日營營役役地工作,為生計而忙碌、為現實而妥協,於刻板的生活中,與其空想改變的到來,不如自己主動出擊。宏利財富管理經理陳綽鋒(Brian)轉投財策行業前,亦是普通的打工一族,從事玩具銷售和推廣工作;在認識多年的好友、宏利分組經理曾家偉(Kelvin)鼓勵下,Brian於2020年毅然透過「宏利C.E.O.計劃」成為宏利財策團隊的一員。

一切由零開始雖不是容易的事,財策顧問的工作亦十分繁忙,但在以人為本的工作模式中,Brian和朋友反而多了見面機會,又結交到不少新朋友,令生活更添色彩。加上他認真投入的態度,在轉職首年已躋身行業精英指標—百萬圓桌會超級會員行列(COT, Court of the Table, MDRT, Million Dollar Round Table),更以彪炳成績榮獲2020年度全宏利的最傑出新人大獎季軍,開展了更具意義的事業路。

重新出發 更好規劃客戶及自己的人生

跳出安全圈,接受新挑戰,是一件需要勇氣的事。Brian在加入財富策劃行業前亦掙扎過,在詢問了各方意見,經過深思熟慮後,才決定轉行,「從事財策行業就如經營自己的生意,因為我有家庭負擔,初時又不清楚這行業是否適合自己,要貿然由穩定的工作跳到一個未知的領域,總會有所憂慮,因此我花了大約一年時間去了解這行業。令我決心轉職的關鍵,是我慢慢認為這行業經過多年發展,已不再是單一的保單銷售,而是十分專業、涵蓋着客戶人生不同階段的財富規劃工作,周全照顧到每個客戶、以至他們的家人的需要。我自問是一個很有計劃的人,但當我了解到更多財策及生活保障的概念後,就發覺我自己及身邊人也有很多事情仍未好好計劃,例如有多少醫療資金儲備、如何應付退休生活等。所以,我認為能用專業知識為朋友、客戶做好理財規劃,幫他們達到目標,也是有意義的工作。」

帶領Brian入行的Kelvin,是Brian相識超過20年的好朋友,在Brian有意轉行時,分享了很多行業資訊和經驗心得,使他更快適應新環境,「Brian是個真誠、負責任、處事認真的人,我早已覺得他有潛質在這行發展,而結果他在短時間內已做出理想成績,青出於藍,我一點也不驚訝。」

Kelvin(右)和 Brian相識超過20年,亦從好朋友變成好隊友,現一同於財策行業並肩前行。

對於能快速適應行業步伐,Brian直言亦有賴宏利的支援,「除了Kelvin給我的信心及支持,公司亦有專為我們這些有一定社會經驗人士而設的『C.E.O.計劃』發展平台,不但提供全方位培訓課堂,補足我們的專業知識,更有一對一的營銷導師提供專屬的指導,協助我們調整心態,更在職銜、每月津貼方面都照顧周到,從不同方面減少我們由打工一族變回行業新人時的不適應。」

以專業走進客戶生命 和朋友重新連繫

Brian在2020年4月加入宏利,首年已成功獲取不少顧問夢寐以求的COT資格,成績卓越。除了業績理想而獲得的滿足感之外,令他更快樂的是工作模式的改變也使他和朋友重新連繫,「以往忙於工作,和朋友相聚時間不多。直至加入宏利後,有機會幫朋友做理財規劃,大家見面時間反而多了,互相了解也更深入,彼此關係變得更親近。」

舊朋友早已有互信基礎,為他們作理財規劃相對容易。但面對新相識的客戶,Brian則以專業和真誠來打動對方逐步建立信任,「財策顧問有很多,客戶一定會細心揀選理念相同、有責任感、有實力的,才願意將資金交託給你去打理。所以,我會細心了解他們的需要,如果遇上自己不熟悉的範疇,就會詢問上司、同事,閒時也要自我增值,裝備好自己成為客戶可依靠的財策顧問。當對方感到你是真心真意地幫忙,就會逐漸信任你。」

保險財策不只是銷售

加入財策行業後,Brian表示得着並不限於事業上更廣闊的發展空間,連帶其世界觀亦更廣闊,「入行前在玩具公司從事銷售和推廣工作,認識的都是業界的人,生活圈子較窄,但現在的客戶和朋友來自不同行業,大家的背景、生活日常和人生目標都各有不同,在幫助他們計劃最合適的理財規劃的同時,也啟發了我去反思自己人生的不同可能性,可算是生命影響生命的體現。」

展望未來,Brian會繼續以保持COT會員資格為個人業績目標,同時開始積極建立自己的團隊,並寄語有意入行者要以真誠待客,「這行業不是銷售買賣,不是客戶想要甚麼就給甚麼。我們要認真了解客戶獨一無二的所需,分析客戶當前狀況和未來目標,用心、用專業知識去為他們度身制定合適的方案,我們的成功是來自以客為先的那份真誠,長久的互信關係。」

Brian入行不足一年便成功獲取COT資格,成為宏利群英會白金會員之外,更成為2020年度宏利的最傑出新人大獎季軍得主,在財策舞台上發光發亮。

(特約)

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