【C.E.O.財策精英】宏利財富管理經理陳藹瑩 從心出發 享受自主快樂的事業路

iMoney智富 00:00 2021/10/04

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在旅遊業蓬勃發展的時期,酒店業是不少人趨之若鶩的行業。宏利財富管理經理陳藹瑩(Sarah)之前在酒店業服務18年,有感隨着數碼科技趨勢及疫情的影響,酒店業的營運面臨前所未有的改變,令她減少了與客戶溝通的機會和進一步發揮的空間,故毅然離開「舒適圈」另覓新發展。本着以人為本、以客為先的信念,她決心投身理財策劃行業。在全新的事業路上,Sarah展示出強勁的適應力,入職首年已取得業界精英指標百萬圓桌會(MDRT,Million Dollar Round Table)會員榮譽,今年更再下一成,率先於8月份達致三倍MDRT業績要求的百萬圓桌會超級會員資格(COT, Court of the Table),親手寫下更豐盛的事業篇章。

選擇工作崇尚以人為本

Sarah投身酒店業18年,從櫃檯服務員拾級而上,離開前已晉升至銷售總監。「近年互聯網的發展促使酒店營運模式改變,旅客可透過網站格價及訂房,銷售過程自助化,銷售團隊的重要性日低。我原先工作的酒店,曾推介我轉職收益管理部,退居幕後監督訂房的業績目標,但我始終喜歡與客戶互相交流的前綫工作,因此萌生了轉行的想法。」

因緣際會下,Sarah察覺到人們對保險有很大需求,有朋友更主動尋求她的意見。她的「師傅」宏利分組經理王俊傑(Jeremy)是多年朋友,其工作模式和生涯規劃理念給她不少啟發,促使她決定長遠要為自己的退休生活作準備,亦萌生成為財策顧問的想法。在Jeremy的分析及鼓勵下,Sarah下定決心,並於3個月內完成所有必須的考試和培訓,於2020年2月透過「宏利C.E.O.計劃」正式加入宏利。

堅持快樂工作的理念 

從事財策顧問工作,一般人總認為要把握每次與朋友見面的機會去推銷,但對於Sarah而言,一切順其自然,不為銷售而銷售更為重要,即使她的客戶群主要來自朋友圈,但她也甚少刻意推銷。「我認為財策服務需要以人為本,因此每名顧問有自己的一套做法也不為奇,而我的確以關係網絡(Warm Market)為主,大部份業績也來自朋友或他們的轉介,只有一個客戶是我之前不認識的。因為我很喜歡認識新朋友,通過大家不同的故事去擴闊自己的眼界,同時通過我的分享令大家對人生規劃有一點概念,當他們對我加深了解,知道我不會主動推銷,他們感到放心自在,有興趣時便會找我洽談。」

認識Sarah多年的Jeremy,形容Sarah性格開朗、活力十足,相處時總是笑聲不斷,工作時又理念很清晰,對待客戶的責任感十足,所以客戶均對Sarah充滿信心。加上Sarah擁有近廿載酒店業待客的經驗,如何體貼客戶需要、維繫客戶關係等課題對她而言可謂駕輕就熟。Sarah補充:「每個人也有各自的個性,像我喜歡廣交朋友和品酒,喜歡我的客戶群也會有接近的興趣和愛好,而當客戶認識到真實的你,亦自然更能建立起堅實的互信關係。所以任何人也可以勝任這份工作,最重要是找到屬於自己的定位及方向。」

Jeremy(左)認為Sarah近廿載在酒店業待客的經驗,令她處理客戶關係十分得心應手。

只求時刻盡本分 視獎項為錦上添花

Sarah祟尚自由,不刻意追求業績,在芸芸理財顧問中別樹一格,她不諱言:「我沒有為自己訂下很明確的目標,如什麼時候完成MDRT資格等,因為我不喜歡競爭,不喜歡『追數』,唯一的宗旨就是『舒服』,希望能依自己的步伐去發展,無壓力地工作,但舒服不代表不努力,我對待每位客戶仍是全心全意的,我相信當我能自在地工作,才能把最好的服務帶給客戶,能否得到甚麼榮譽只是錦上添花。」

談到建立團隊,Sarah亦是隨遇而安的態度,她說:「每個人有不同背景、不同的長短、不同的價值觀、我的成功方程式未必能應用於他人身上,如我招攬了對方,我一定會為對方的發展盡責,所以建立團隊對我來說是十分大的責任,暫時隨遇而安,當有人主動來找我,我會告訴對方行業的實際情況,由對方自行決定,希望大家都能真心享受在理財策劃行業打拼的每分每刻。」

堅持隨心而為的Sarah,於財策行業首兩年的發展可謂如魚得水,已先後兩次達成MDRT資格。

(特約)

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