【C.E.O.財策精英】宏利財富管理經理黃浣菁 以心待客 為客為己構建更精彩人生

iMoney智富 00:00 2021/09/30

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宏利財富管理經理黃浣菁(Tzena)在開朗明亮的笑容下有一顆廣闊的心,閒時喜歡周遊列國、放眼世界,事業路上亦喜歡不斷尋求突破,在建築界打拼多年,有感事業發展已達一定里程,希望思考下一高峰的方向。因緣際會之下,Tzena打開了理財策劃的大門,除了於工作中廣結朋友,實踐其助人之心外,亦成功再創事業新天地,更已連續兩年達至業界精英指標──百萬圓桌會會員資格(MDRT, Million Dollar Round Table)。

Tzena當日離開上一份工作,本想放一個悠長假期,淨空思緒再出發,而加入保險業只因為機緣巧合。Tzena笑說:「我是一個好動的人,喜歡充實的生活。放假時經常找朋友相聚,碰巧大家談及退休規劃,想買年金,而他們覺得我精力太旺盛,又有太多空閒時間,於是就提議我幫助了解有關詳情。無心插柳柳成蔭,我卻因而發現財策行業工作模式自主靈活,可隨每位顧問的意願去訂立發展目標及步伐,而且市場機遇處處,退休規劃、醫療生活保障等都是城中熱話,亦是富意義的工作,因此我便選擇投身財策行業,希望為客戶、為自己構建更精彩的人生。」

Tzena很高興能夠加入一支充滿積極正能量的團隊,與志同道合的夥伴一同向目標進發。

將客戶視為朋友

Tzena抱持幫朋友的心態踏足保險業,入行短短一年半時間,便先後兩次獲得MDRT資格,今年更只花六個月便率先達標。她自言從不銷售保險產品或服務,而視保險為幫助朋友做好理財的工具,「首先,我視每位客戶都是朋友,以對待朋友的心態和他們傾談,了解他們所需所想,從心出發,為他們策劃解決方案。」

根據Tzena的經驗,大部份客戶對強積金(MPF)的認識都不足,卻又是必須要面對的問題。她會以此打開話匣子,盡量顯淺地分享如何規劃MPF的專業知識。「所謂積少成多,只要用心整合及規劃,MPF對日後退休是很有幫助,但很多人沒有要打理的概念,所以他們都很樂意有一個可信任的朋友去幫忙處理。」由幫助客戶打理MPF開始,慢慢和他們建立互信關係,成為交心的朋友,正是Tzena成為出色財富管理經理的心得。

疫情提升危機意識 

Tzena加入宏利時,碰巧疫情初爆發,不少行業都大受影響,她卻說疫情反而令人多思考保障的重要性,「以往我們最常被客戶拒絕的原因是客戶看不到保險的價值,在一切順利的日子,你的確感受不到保單的作用,但在大家艱難的時侯,各種保障才顯得重要、有價值。疫情的爆發令香港人的危機意識增加了,提醒了大家未雨綢繆的重要性,更加關注自己及家人的保障安排,無論醫療、危疾或人壽,以至各種財富管理產品都有更高需求,反而更多客戶都主動找我們幫助。」

不為當下成功自滿 以目標推動自己進步

入行短短日子已成為成功的理財策劃精英,Tzena卻謙稱從不覺得自己成功,「對我來說成功是過去累積下來的結果,而我是一個不喜歡回頭望過去,只想不斷向前的人,比起此刻是否成功,我更重視如何達成下一個目標。我會為自己訂立短、中、長目標,只要達到定下的目標,我就會感到滿足和快樂。當然,我十分感謝宏利的Career of Excellence and Opportunities(C.E.O.)計劃及團隊的支持,提供多元培訓及豐富支援,讓我更快上手,更快達到目標。」

帶領Tzena入行的宏利分行經理鄺鉅洪(Ambrose)亦認同Tzena除了擁有清晰目標,也是個堅持到底的人,這性格有利她在這行業持續發展,「Tzena的堅持不單是業績的追求,更多是對客戶的服務質素也堅持做到最好,不論是大單或細單,都盡一百分心力去跟進,這種工作以至人生態度,都是年輕人學習的榜樣。」

Ambrose(右)非常欣賞Tzena貫徹始終的性格,堅持用心去幫助每位客戶。

Tzena總結時也寄語有意入行的新人,要聰明地投資時間和精力,靈活運用腦袋,「我認同年輕人要勤力上進,不要偷懶,但也要學會用力用得其所,才能達到事半功倍的效果。例如在尋找客戶時,不要藥石亂投,要懂得分辨客人的需要,針對其所需提供合適方案,才能增加成功率。」如能像Tzena一樣以心待客,訂立目標並堅持實踐,相信每位加入財富管理行列的年輕人,也能夠做出成績,創立屬於自己的事業版圖。

(特約)

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