【ESG 基金】專家授5大貼士 慎選ESG基金

股市 19:52 2021/09/16

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光大新鴻基的基金專家,教散戶5大醒招慎選ESG基金。

主打「環境、社會、企業管治(ESG)」概念的基金漸受歡迎,但據光大新鴻基的基金專家統計,市面現有63隻相關的ESG零售基金,在花多眼亂下,散戶又應該點揀?專家教5大醒招,包括:大跌市下追息族可揀派息基金,息率近3厘。

備債券基金  適合穩健收息族

光大新鴻基的基金策略師梁健兒回應本報查詢指,針對穩健的收息族,可考慮安聯綠色債券基金,因產品主要投資歐洲具投資級別的債券,而年率化派息率為2.45厘。參考上述產品的基金單張,自今年2月至7月的半年內,每月的年度化股息收益率介乎2.42厘至2.48厘。

她又授5大錦囊,以便新手更了解ESG基金,做好基本功,包括:

 (1)基金種類:梁健兒指,市面上包括ESG等綠色零售基金共有63隻,可供散戶買賣,詳情可參考證監會【網址】

(2)風險承受能力:梁健兒又說,ESG基金主要是將環境、社會及管治(ESG)因素納入投資決策中,藉此減低風險,不同基金將因應其既定的投資目標及限制進行投資。散戶須按照其風險承受程度來選擇合適的基金,例如風險胃納較低的投資者,可留意債券基金,相反,進取型者宜揀股票基金、或單一行業的主題產品。由於ESG基金眾多,涵蓋不同區域及行業,因此亦會受不同地區的宏觀經濟、資金流及行業因素等影響。

(3)參考往績:散戶應比較同類型基金的表現,從而選擇中長期回報較佳的基金。值得留意的是,ESG概念在近年才愈來愈受重視,部分基金亦只成立了數年,可參考的往績較短。此外,小投資者亦可參考其它關鍵指標,比方:晨星的評級、又或其他量度基金表現的指標,如審視風險的夏普比率(Sharpe ratio) 等,以便衡量是否適合自己的投資取向。

(4)慎選基金:梁健兒提醒,一般而言,若散戶屬意ESG股票基金,宜揀環球成熟市場為主的股票基金,主因是ESG仍以歐美市場較受重視,較多歐美企業願意在ESG的範疇投放更多資源,遂令更多企業符合基金的選股準則,令基金在資產配置上更易選擇優質股票。

另一方面,也可比較基金的表現,選擇具4星或5星評級的產品,以及中長期往績較佳者,當中包括施羅德環球氣候變化策略基金 (股票基金)、又或貝萊德 ESG多元資產基金(多元資產基金)等績優產品。

(5)好息族之選:面對超低息環境及大跌市,打工仔激盼血汗錢能增值。

梁健兒補充,部分ESG 產品屬於債券基金或多元資產基金,有提供派息類別。而債券基金的非保證派息率大約介乎1厘至3厘 ,新興市場債更可達4至5厘,惟後者的風險動輒較高。

而上述綠色基金均是證監認可,只是在投資過程中加入較多ESG元素或準則,除此之外,跟一般零售基金產品沒有明顯不同,故此只願承受較低風險的保守族,可選舉債券基金、又或控制注碼冀在亂市下平衡風險。

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記者:曾桂芬

責任編輯:李勝君


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