【大行點睇】到店電商業務長遠前景佳 移卡獲多間大行看好

股樓投資 17:00 2021/09/02

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移卡 (09923) 是一家領先的基於支付的科技平台,專注為商戶及消費者創造價值,公司早前公布上半年業績,收入按年升三成至14億元(人民幣,下同),純利按年升36%至3億元。移卡起家的支付業務,仍然為主要收入來源,收入增長18%至10.4億元。期內,支付業務活躍商戶數增長30.6%到逾613萬。

科卡的科技賦能商業服務業務有助降低商戶的營運成本,做到增值效果,令公司的商戶資源不斷提升。截至2021年上半年,移卡科技服務的商戶數量達169萬,同比增長188.9%。目前移卡在科技賦能商業服務方面的產品包括:收銀軟硬一體機「智掌櫃」、一站式經營平台「樂售」、商業SaaS「智百威」等,針對小微商戶推出了智慧店鋪、聚惠掃掃、約惠圈等標準化SaaS產品。此外,還建立了SaaS開放平台,目前已向1,300家SaaS合作夥伴,提供標準化組件工具包。移卡的科技賦能商業服務業務近年來增長迅速,2020年收入升1.62倍至4.64億元,今年上半年,收入更大幅增長86.6%至3.6億元,已達到去年全年的77.6%;毛利貢獻由去年同期的34.9%提升至43.5%,相信未來將進一步提高貢獻比例。

公司公布業績後,多間大行發表報告,花旗指公司著重拓展商戶的做法,符合今年下半年的行業趨勢,相信公司的執行力,能持續提高流量,而業務投資亦將為公司帶來長期增長。里昂表示,移卡除了支付交易總量持續上升,科技服務亦保持高增長,去年下半年,公司推出到店電商服務,運用在內地的商戶資源及用戶支付行為模式,為商家設計優惠套餐並在電商平台上架,交易量及收入分別達到近7,000萬元及4,500萬元。里昂預計,移卡的到店電商服務,為商家加強與消費者的聯系,長遠有望成為增長引擎。

大和同樣看好公司到店電商業務,指有助移卡提高商戶服務組合的變現能力,今年上半年移卡支付業務活躍商戶數超600萬,接觸消費者人次超過8億,公司支付及SaaS線下渠道體系,有望進一步降低獲客成本。

另外,國盛證券則強調公司收購創信眾、打入在線廣告代理市場後,能接觸抖音、頭條、快手等媒體資源,營銷業務、商戶SaaS客戶數與ARPU值均能保持較高增長。移卡基於支付平台有大量活躍用戶,公司專注為商戶提供其他科技賦能商業服務,同時為消費者創造更高價值的服務,這些大量活躍用戶將繼續帶來商機。

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撰文 : 謝克迪, CFA

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