【大行點睇】郵儲行料手續費有上行空間 獲瑞信升目標價至7元

股樓投資 18:56 2021/09/01

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瑞信發表研究報告指,郵儲行(01658)管理層績後調整經營展望,有信心淨息差會逐漸穩定。貸款市場報價利率過渡工作已完成,貸存比率上升。郵儲行預期,明年貸存比率會由56.7%升至60%。瑞信料,存款定價機制改革將有利郵儲行,並有意減少成本較長期存款,在滿期時由理財產品取代。

郵儲行全日升0.4%,報5.63元,成交2.8億元。

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瑞信引述郵儲行稱,其目標是按年提升20%手續費收入。管理層指廣大客戶基礎,於偏遠城市具品牌知名度,以及管轄資產有重大上行空間為郵儲行的財管業務三大優勢。目前其手續費對收入佔比僅7.2%,仍有上升空間。

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瑞信認為,郵儲銀行的發展策略穩定有效,故升其2021-23年每股盈測2.1%至3.1%,以反映次季業績勝預期。同時將目標價由6.6元上調至7元,維持「跑贏大市」評級。

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撰文 : 趙家盈

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