【跟錢家學理財@iM網欄】建立適合自己的可持續投資組合 如何加入可持續投資元素?

名人薈萃 20:18 2021/07/28

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隨著人們的環保和社會責任意識日漸提升,可持續投資亦備受重視。散戶如果想在投資加入可持續或ESG元素,可以買入有關基金,亦可以自行選股,建立一個適合自己的可持續投資組合。

現時,得到證監會認可的綠色基金和ESG基金有超過60隻,投資者可以在證監會網站查閱這些基金的資料。

投資者如果想主動一點,可以自行選股,建立一個有可持續風格的投資組合。可持續是一種超越風險回報的價值取向,投資手法或策略亦有別於傳統。常見的可持續投資策略有幾種,例如投資於指定的可持續主題,例如潔淨能源、低碳,或促進性別多元化的公司或投資產品;又或者是從同業當中,選擇在可持續方面表現優秀的公司。現時有些市場數據提供者,例如恒生指數有限公司,有就上市公司的可持續或ESG表現評級,有助大家找出當中的佼佼者。

散戶亦可以利用排除法,剔除那些有違可持續理念,對環境及社會有負面影響的公司和行業。

散戶也可以採用ESG整合的方法,把ESG因子納入傳統的財務分析之中,以全面評估所投資企業和產品的風險回報,以及長期價值。之不過,綜合分析財務和非財務的數據和資料,實行起來相對複雜,一般散戶或會感到吃力。


有別於傳統選股,要了解一家公司的可持續表現,我們需要看公司非財務方面的資料和數據,上市公司的ESG報告(或可持續發展報告)是我們了解公司可持續表現的重要材料。

作者_投委會錢生簡介:

投委會教育平台錢家有道主角之一,精於理財,耳聽八方,認為越早展開財務策劃,就可以越早得益。

投委會網址﹕www.ifec.org.hk

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撰文 : 投委會錢生

欄名 : 跟錢家學理財

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