【理財通】基金公會:初期南下合資格基金約200隻 力爭早日放寬投資限制

宏觀解讀 14:26 2021/06/22

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【理財通】基金公會:初期南下合資格基金約200隻 力爭早日放寬投資限制

跨境理財通盛傳7月初啟動。香港投資基金公會(HKIFA)行政總裁黃王慈明引述調查指,95%大灣區內地居民有興趣參與理財通,並預計初期合資格產品約200隻。她期望,隨著理財通計劃成熟,可以逐步放寬合資格產品範圍、投資建議等限制。

 

黃王慈明指,根據業界了解,只要是香港註冊認可且風險評級屬中低風險的基金產品,便可供大灣區內地居民購買,目前合資格基金數目約200至300隻。

 

由於毋須額外審批,基金公會主席兼投資基金委員會主席鄒建雄補充,理財通開通後南下客「理論上首日已經可以買(合資格基金產品)」。

 

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黃王慈明續指,目前理財通限制分銷商或銀行不可於大灣區內,向內地客戶提供投資建議,意味內地客除非親身到港,否則香港只可負責執行投資指示,在目前中港仍未通關的情況下,她期望可以早日放寬提供投資建議的限制。

 

就有意見將理財通與基金互認相比,憂慮初期市場反應或者欠佳。基金公會主席兼投資基金委員會主席鄒建雄回應時指,理財通與基金互認在審批及投資團隊等要求有別。

 

投資基金公會(HKIFA)主席兼投資基金委員會主席鄒建雄(中)、行政總裁黃王慈明(右)。(陳國峰攝)

 

舉例而言,本身在香港註冊並已得到證監會批核的基金,已經符合理財通合資格產品範圍,而毋須如基金互認般逐隻審批,在流程上彈性更大且順暢。因此他預期,非常有信心理財通將會是具認受性及成功的互聯互通機制。

 

基金公會今年4月至5月期間,對1036名25歲或以上的大灣區內地居民進行調查,了解其投資取向。調查發現,95%受訪者有興趣透過理財通購買香港基金產品,並期望每年回報可以達到13%,而最大可承受虧損幅度則為8%。

 

鄒建雄承認,以理財通初期的中低風險產品回報而言,未必達到受訪者所期望的回報水平,因此期望中高風險產品可以盡快納入,以滿足投資者需求。

 

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記者:趙穎妍

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