建構互助合一團隊 實踐財策使命 JK Family疫市中更顯專業價值

都會情報 09:00 2021/06/11

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投資界有一說法:愈優質的資產在逆市中愈能顯出價值!箇中道理放諸專業理財顧問身上亦然。過去一年多,各行各業備受疫情衝擊,不過有理財顧問憑藉傑出團隊文化,配合專業知識和態度,加上善用理財顧問多元化的產品平台,贏得客戶信任,在「疫」市中創業績新高。所說的,正是由康宏理財高級業務拓展總監鄺中平(John)所創立的JK Family。

John於千禧年加入康宏成為理財顧問,多年來成績斐然。在團隊上下一心、通力合作下,平均生意額及總生意額一直位列公司三甲。就在爆發疫情之際,今年首季迎來營業額創歷年新高、團體個人平均生意額也佔全公司首位。直至今年6月初,生意額亦較去年上升85%,現時團隊總人數接近300人。

鄺中平表示,面對急速變化的市場環境,保持正向思維,懂得危中找機,乃其團隊的致勝之道。

危中有機 保持正向思維
能在這種市況創佳績,John不諱言團隊擅打「逆境波」。「入行多年遇過不少經濟低潮,如金融海嘯,當時也是位列全公司團體個人平均營業額首位。而去年大流行爆發初期,我和團隊中的領袖已及早作出應對,例如採用視像會議加強同事溝通,利用社交媒體進行宣傳,又積極物色地方讓客戶安心與理財顧問見面。在專業考試停辦期間,我們把握機會加強培訓,協助新同事投入工作。」

入行以來經歷過無數挑戰的John表示,保持正向思維,懂得危中找機,是團隊的致勝之道。他舉例指,「疫」市期間客戶對保險及保費融資產品興趣大增;同時不少打工仔亦因在家工作,變相更多時間管理個人資產, 這些都為團隊帶來機遇。「在市場信息混亂時,客戶更需要我們的專業意見,並為他們提供可行的理財策劃方案。而只有具備豐富專業知識,始能有效思考如何在疫情中發掘商機。而我和各團隊領袖也會跟前綫同事分享市場意見,鞏固他們的信心。」

上下一心 發揮互助精神
憑藉專業知識守護客戶資產,是贏得客戶信任的關鍵。而團隊上下團結一致、互相扶持,則是JK Family不斷壯大的原因。John強調,我們每位領袖都由前綫出身,對基層同事的處境相當了解;團隊領袖亦會與新同事一起見客,務求增強他們實戰經驗。「即使今天身處領導位置,我們仍與前綫同事一起拼搏。上下一心,正是團隊其中成功的關鍵。」

John補充,培訓系統及互助文化對於理財顧問團隊亦為重要。尤其康宏涵蓋市場上大部分的理財產品,且類型多元,而各同事可能精於不同產品範疇。若同事不熟悉個別理財工具,可向團隊內的「專家」求教,大家都會傾囊相授。此舉不但營造團隊的無私分享文化,亦給予同事學習和成長空間,變相增強同事的安全感,讓他們更有信心追求卓越。

體現專業價值 團隊茁壯成長
的確,JK Family的流失率一向偏低,更因快樂的工作氛圍及團隊專業態度,多年來吸引不少同事的伴侶、親友甚至客戶加入。去年,團隊的招聘人數更較2019年大幅增加4倍。John感恩一路上遇到一班好同事,為JK Family打好基礎,讓他更有系統地帶領團隊。惟John重申,理財顧問不單只追求業績,更重要是使命實踐。「過去我們透過理財策劃幫助不少客戶改變人生。透過運用專業知識照顧客戶不同人生階段的需要,才能真正體現理財顧問的核心價值。 」

團隊上下團結一致、互相扶持,是JK Family不斷壯大的原因。

滙聚團隊成員優勢 發揮協同效應

於2008年由會計師轉投財策行列的王耀忠(William)正是團隊領袖其中之一。William建立了自己的團隊Synergy,且雲集銀行、保險、券商等資產管理等專才。「我們和JK Family的理念一脈相承,憑着團結精神把各成員的優勢滙合起來,發揮一加一大於二的協同效應(Synergy)。」

William亦無私奉獻培育每位成員,對同事一直關心,務求給予充分扶持。與此同時, Synergy亦以成為客戶的可靠夥伴為己任,用心了解客戶真正需要,助他們選擇合適理財工具,致力發展為一支提供全面理財策劃的隊伍。

William團隊的成績說明一切,即使經濟遇冷鋒,逆市中仍保持強勁增長。自2018至2020年間,Synergy一直位列公司團隊業績頭三名,今年首季更以兩倍業績超越第二位的隊伍獨佔鰲頭。William說:「我們不是銷售金融產品,而是客戶的顧問,是與他們共同成長的人生夥伴!」

William(後排中)表示,在團隊上下一心、通力合作下,Synergy一直位列公司團隊業績頭3名,今年首5個月更佔公司首位業績,且屢獲殊榮。

(資料由客戶提供)

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