【銀行優惠】中銀推「智選基金」服務 投資門檻1000元 免基金認購費

理財智慧 14:26 2021/02/04

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近年不少金融機構推出「智選基金」服務,為客戶提供參考基金組合,吸引初階投資者或無暇理財的人士。中銀香港今日宣布推出手機銀行「PlanAhead 智.未來」一站式服務,涵蓋「財富策劃服務」及「智選基金組合」功能。客戶透過「智選基金組合」,可低至1,000港元構建投資組合,即日起至今年12月31日,該服務會豁免基金認購費。

「PlanAhead 智.未來」涵蓋「財富策劃服務」及「智選基金組合」功能,「財富策劃服務」為客戶提供一站式手機財富策劃,協助其規劃升學、置業、退休等不同人生目標。客戶就目標設定所需預算後,系統會根據其財務狀況作出分析及計算目標差距,提供適合的理財產品方案,如「智選基金組合」、月供存款計劃、基金、股票及保險等。

「智選基金組合」則是將中銀香港與施羅德投資早前合作推出的「資產配置參考組合」由分行延伸至手機銀行,客戶可因應不同資產配置組合的過往表現,結合自身的風險接受程度、投資目標及財政狀況,利用由環球市場不同資產類別組成的配置組合作參考,考慮適合自己的方案。

而「智選基金組合」的投資門檻低至1,000港元,即日起至2021年12月31日,客戶透過該行手機銀行的「智選基金組合」進行整額基金認購,可獲豁免基金認購費。

中銀香港個人數字金融產品部副總經理周國昌表示,截至去年12月底,個人客戶美股線上交易量按年大幅增長9倍,線上人壽保險新造保費上升74%,而去年線上認購iBond及銀色債券的交易量亦較上次發行上升2倍,顯示客戶對線上理財的需求日增。

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責任編輯:葉卓偉

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