【原油寶事件】中銀保監罰中行暫停原油寶相關業務 罰款約5000萬

股市 07:59 2020/12/06

分享:

原油寶事件調查結果公布,中銀保監指出,中國銀行 (03988) 違規行為,(一)產品管理不規範,包括保證金相關合同條款不清晰、產品後評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等;(二)是風險管理不審慎,包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規範、交易系統功能存在缺陷未按要求及時整改等;(三)是內控管理不健全,包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查,未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等;(四)是銷售管理不合規,包括個別客戶年齡不滿足准入要求、部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳、採取贈送實物等方式銷售產品等。

至於罰則,中銀保監暫停了中國銀行相關業務、相關分支機構准入事項。對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元人民幣;對中國銀行全球市場部兩任總經理均給予警告,並處罰款50萬元;對中國銀行全球市場部相關副總經理及資深交易員等兩人,均給予警告,並處罰款40萬元。

中銀保監表示,對原油寶產品風險事件高度重視,第一時間要求中國銀行依法依規解決問題,與客戶平等協商,及時回應關切,切實維護投資者的合法權益。同時,中銀保監會同相關部門成立跨部門聯合調查組,認真做好核查事實、處置風險、堵塞漏洞等工作。

相關文章:

【原油寶】中銀保監:已立案調查原油寶事件

【原油寶】80%客戶傳已簽約和解 中行︰深表歉意

【原油寶】部分投資者不願和解 認為雙方責任沒有劃清

記者:譚志偉

緊貼財經時事新聞分析,讚好hket Facebook 專版

推薦文章