【銀色債券】第五批銀債約13.5萬人認購 超購1.9倍、每人最多可獲配發14手(不斷更新)

Hot Talk 17:53 2020/12/18

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俗稱銀債的銀色債券,保證回報有3.5厘。

專供65歲或以上人士認購的銀色債券於上周五(11日)截止認購。政府最新公布,第五批銀色債券合共接獲約13.52萬份有效申請,當中債券認購額達432.24億元,超額認購近1.9倍。該批銀債將於下星期二(22日)發行,最終發行額150億元,每人最多可獲配發14手。

約13.5萬份有效申請當中,約5.66萬份認購13手或以下債券的申請將獲全數配發債券;約7.86萬份申請將先獲發13手債券,後進行抽籤,其中約4.57萬份申請將獲配發多1手債券。

第五批銀色債券保底息上調至3.5厘,並將銀債的目標發行額由過往的30億元大幅上調至100億元,更可酌情加碼至最多150億元,發行額度睇齊iBond。中銀、滙豐、恒生及工銀亞洲先後表示,今批銀債累計的總認購金額高於過去四年總認購額的總和。

招商永隆銀行指,銀債認購反應熱烈,平均每名客戶認購金額43萬元,較上批銀債的總認購金額增加近10倍,最高認購金額為1,000萬元,電子渠道認購比率為45%。

工銀亞洲指,今批銀債認購金額及人數均破紀錄,其中總認購金額遠超過去四年總和,更較去年大幅增長超過八倍;而總認購人數則較去年上升近三倍。客戶單一最大宗認購涉資800萬元(即800手),每人平均認購50手,較去年增加近3倍。

中銀香港 (02388) 表示,目前經該行認購銀債的金額及人數均破紀錄,總認購金額更突破該行銀色債券及iBond的歷史紀錄。總認購金額為去年5倍,總認購人數則是去年2倍,每人平均認購近30手。滙豐 (00005) 表示,今次創下銀債開售以來多項新高。認購金額約為2019年的五倍,申請宗數較去年上升逾一倍,平均每人申請33手。【下一頁】

恒生銀行 (00011) 指,客戶認購反應十分熱烈,總認購金額、總認購人數及平均認購金額均為自2016年以來的最高紀錄。而總認購金額更超越過往4年(2016-2019年)總認購金額的總和。

東亞銀行 (00023) 表示,新一批政府銀色債券的認購反應熱烈,收到的整體認購宗數和金額,均較上一批大幅增長並創歷來新高,其中累計認購金額增加超過5倍,平均每人認購金額超過34萬元,較上一批上升1.6倍,表現勝預期。

渣打香港的銀色債券每日平均認購申請較去年多逾1.26倍,客戶平均認購金額按年升逾1.6倍。

花旗香港表示,銀債認購反應熱烈,今年的總認購金額是去年的八倍多,認購人數是去年的近四倍,而平均認購金額亦上升超過一倍。

信銀國際指,接獲的總認購申請金額比上一批銀債上升約10倍,認購情況踴躍;平均認購金額約45萬元。

大新銀行 (02356) 今批銀債的認購銀債的總人數、總金額及平均認購金額均較去年高,並預告將會推出退款優惠,詳情稍後公佈。

 

【較早前消息】

首日銀債認購反應

中銀:該行個人數字金融產品部副總經理周國昌表示,首日認購反應熱烈,全日認購金額為2019年首日的4倍,每人平均認購手數增加至超過25手;近八成客戶經分行認購。

滙豐:客戶對認購反應非常踴躍,開售首日經滙豐申請認購銀債的數目較去年上升,平均認購金額上升一倍。此外,數碼渠道申請亦顯著上升。

恒生:認購人數、總認購金額及平均認購金額均較去年為高。

工銀亞洲:首日銀債認購反應熱烈,總認購金額較2019年認購首日上升超過10倍,其中首日認購最高金額約為200萬元(即200手);每人平均認購金額約為37萬元(即37手),較2019年認購首日增加近3倍,預認購期內表現持續理想。

中信國際:接獲之銀債認購申請比上一批銀債推出首日之認購申請上升約10倍,認購情況踴躍。平均認購金額約為45萬元。

上商:銀債首日銷售情況熱烈,認購人數以及金額均比去年同期首天大幅增長。首日平均認購額約為20萬元,總認購金額更錄得逾6倍增長。由於今年銀債定息調高至3.5厘,遠勝港元定期息率,相信未來數天將繼續吸引不少客戶認購申請。

招商永隆:總認購金額達4000萬, 平均每名客戶認購金額港幣37萬元,較上次首天銀債總認購金額增加7.3倍 (732%) ,最高認購金額為1,000萬元,經電子渠道認購比率為47%。

花旗:銀債首日認購反應正面,合符預期。

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所有1956年或之前出生、年滿65歲或以上,並持有有效香港身份證的個人投資者均可提出申請。銀債預計12月18日公布認購結果,發行日為12月22日,不設二手市場交易。合資格長者屆時可於20間配發銀行,或20間指定證券經紀認購銀債,重複申請將不獲受理。

上商執行副總裁兼零售銀行業務總監陳志偉指,以往每名客戶平均認購10手,相信今年發行額大增,「認購人數及金額都有機會創新高」。他又指,參考去年5.7萬人認購,假設今年認購人數5萬人,則每人有機會抽中30手,建議長者如資金許可,可考慮認購30手。

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銀債認購及發行詳情

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金管局早前指,過往有部分長者大手認購銀債,個別甚至涉過千萬元,遂於今年引入個人上限100萬元,每名長者不會配發多於100手銀債。至於未來會否下調合資格年齡,金管局指每次發行都會檢視相關需要性。

中銀香港個人數字金融產品部副總經理周國昌表示,新一批銀債保底息上調至3.5厘,相信對追求穩定回報人士具一定的吸引力,而早前經該行認購iBond的客戶中,有2成為65歲或以上人士,因此相信會受客戶歡迎。

周國昌早前引述內部數據指,長者以往平均每人申購10至15手銀債,隨著今年發行額增加,他估計長者或更進取。

滙豐環球資本市場常務總監兼大中華區固定收益交易部主管黃子卓預計,在持續低息的環境下,新一批銀色債券會繼續深受尋求穩定回報的年長投資者歡迎。

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金管局高級助理總裁劉應彬早前出席記者會時形容,新一批銀債保底息上調至3.5厘後,在目前極低息及不明朗環境下,可說是「安穩可靠、保本保值」的資本增值投資。他對今次銀債認購反應有信心,但現階段不會猜測最終認購反應。

對於過往長者認購銀債的反應,金管局主管(貨幣及結算)阮志才以2019年銀債認購為例,每人平均認購14手,正式獲配發5至6手。根據以往經驗,至少95%長者持有銀債至到期。

 

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