【投資失誤】年輕人22萬積蓄買舊經濟股 高追滙豐領展 錯失止蝕機會

理財智慧 20:19 2020/10/30

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過去兩年,港股表現兩極,舊經濟股如銀行、地產、公用股等表現不濟,新經濟股則屢創新高,為股民帶來豐厚回報。《iMoney》專欄作者林本利(林Sir)早前在專欄分享一位20多歲的年輕人,2019年中斥22萬元,在高位買入滙豐(00005)、煤氣(00003)、領展(00823)、友邦(01299)及盈富基金(02800)。來到2020年,經歷疫情及政治因素,年輕人手上這些舊經濟股大幅下跌。可惜的是,年輕人沒有果斷止蝕,錯過換馬機會。林Sir直言,這位年輕人所犯的投資錯誤,不少股民也常常會犯,值得股民引以為戒。

先交代這位年輕人的背景,他現年20多歲,工作兩年多,月薪約2萬元。他每月儲起1萬元,兩年多合共儲蓄了20多萬元,在2019年中開始投資股票,主要是靠聽消息和朋友推介,花了約22萬元購入5隻股票,當時恒指接近27,000點。

滙豐煤氣領展佔八成持股

他以57元入3手滙豐,18.5元入3手煤氣(股價經派送紅股調整後為16.1元),93元入5手領展,77入1手友邦,以及27元入2手盈富基金,滙豐、煤氣、領展這3隻股票已佔了八成資金。

今年5月底,中央政府宣布制定港區國安法,恒指跌穿23,000點時,這位年輕人擔心股價續瀉,於是問林Sir應否止蝕離場,把手上股票沽清。林Sir當時表示,自己從來不會鼓勵人賤價沽貨,或恐慌拋售,跌市時反而應該趁低吸納優質股,等待日後股價回升。「遇上類似上述的問題,只能回應:既然入市時沒有向我求問,我也不會回答應否止蝕離場,自己作出判斷吧!」

到6月上旬,股市回穩,恒指升上25,000點,林Sir問年輕人最終有沒有沽清手上股票,答案是沒有,一股也沒有沽出。「我便對年輕人說,你已做對一半,現在應趁大市回升,先行沽出部分滙豐、煤氣及領展,套現4萬多元(即保留兩成多資金),待恒指回落至24,000點附近再吸納其他股份,不要集中持有以本地業務為主的港股。」林Sir並教路,若手上資金不多,可買A股及美股的ETF,作分散投資,待日後恒指回升至26,000點以上,連同收息便有機會平反敗局。

錯過6月中沽貨換馬機會

過了幾天,恒指真的回落至24,000點左右,林Sir再問年輕人有沒有跟足指示去做。結果年輕人既沒有聽林Sir意見,反而跟了其他朋友建議,把盈富和友邦沽出。原因是盈富和友邦股價跌幅較細,止蝕沒那麼痛苦,沽出滙豐、煤氣及領展則即時損失兩成,令年輕人難以接受。結果年輕人錯過6月中沽貨換馬的機會,現在再輸多一兩成。

林Sir直言:「這位年輕人所犯的投資錯誤,是不少股民常常犯的。」這位年輕人主要靠聽消息和朋友推介而買股票,絕非健康的投資做法。林Sir坦言,去年中不少股評人及財經演員推介煤氣和領展,鼓勵散戶高追,結果如何,現在大家都知道。

事實上,投資者在聽信推介之餘,更應做足功課,自行了解上市公司的業務及業績表現,評估公司的前景,方為正面的投資之道。另外,散戶一旦做錯了投資決定,損失一成便要作出檢討,損失兩成更應考慮止蝕,作出換馬。

林Sir曾在《iMoney》專欄分享個人的「投資十誡」,是他從眾多長綫投資者的成功經驗學習所得,除了第一誡「不要借錢用作消費」,其餘九誡都跟股市投資有關,看似老生常談,但只要謹守這些原則,股市縱然大起大跌,投資者也不會因為一個大浪翻騰而招致沒頂。

林Sir的「投資十誡」:

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責任編輯:葉卓偉

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