【強積金】 MPF可扣稅自願性供款未見放緩 兩受託人減費回贈吸客

股市 20:55 2020/07/19

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BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁劉嘉時指,MPF僱員可扣稅自願性供款(TVC)平均供款額約5萬元。

市民網上報稅的死綫快到,8月2日就截止,中產又須為來年的綠色炸彈籌謀,而友邦香港及中銀保誠兩間強積金(MPF)受託人皆指,暫未見僱員的可扣稅自願性供款 (TVC)因經濟轉差而明顯放緩;相反,個別手爽客仍大手筆盡供6萬元或以上。至於BCT銀聯集團,旗下TVC客戶的平均供款額約5萬元。

友邦香港指,最近數月TVC成員的供款額未見有明顯改變,截至今年6月30日為止,有接近6成半參與TVC的成員,其供款額、以年供計更達6萬元或以上,跟3、4及5月的數據相若。

友邦香港透過公關回應查詢說,以上數據反映市民視TVC為長綫的退休投資工具之一;短期的市況及經濟波動並未影響其供款習慣。而友邦香港一向鼓勵及提醒成員, MPF是一項長遠投資,其以長時間的定期定額供款模式,可享平均成本法的好處;況且,以長期來衡量,有助減低短期市況波動的影響。

而中銀保誠策略及業務渠道管理主管陳子樑表示,稅季過後,受到疫情及經濟放緩等多重影響,TVC開戶及供款額雖有所下降。然而, 陳子樑強調,亦留意到有客戶趁新稅季開始,便作出TVC供款;當中不少TVC客戶選擇供款6萬元,以盡享扣稅上限。至於具體數據及分布,則不方便提供。

BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁劉嘉時指,自4月起,TVC開戶數目較第一季回落,相信跟經濟氣氛與市況持續波動有關,令市民作額外供款前或會有多一重考慮。不過,新稅季才剛開始,而每名納稅人透過TVC最多可節省10,200元稅款,相信TVC仍有市場。

劉嘉時又說,BCT旗下的TVC戶口,平均供款額約5萬元,可是不便透露一筆過的最大銀碼。

另方面,雖然本港疫情又急劇惡化,而上周三(7月15日)美國總統特朗普落實「香港自治法案」,市場關注本港經濟或再蒙陰霾,但受託人仍為TVC成員提供着數優惠。包括︰

友邦香港針對TVC成員,均可享特別管理費回扣優惠,相關優惠適用於5隻AIA強積金基金;此外若成員的TVC供款較多,更可享額外優惠,包括︰

(1)額外紅利︰每年供款額達1萬元或以上,可享額外紅利優惠,分三期派發,最多可享1,500元額外紅利;以第一年供款總額6萬元或以上,而第2、3、4及5年每年供款總額不低於第1年供款總額計;

(2)限時優惠︰每年供款額最少1.2萬元,又或連續12個月每月供款最少1,000元的首2,000名成員,可享所有基金首年管理費半價,適用於成功加入計劃、設立直接付款指示,以及每年供款最少1.2萬元,或連續12個月每月供款最少1,000元的首2,000名成員。至於首年管理費半價,只適用於成分基金層面,以及帳戶結餘的首6萬元。

若每年供款達3萬元,更可享額外500元限時紅利,但友邦指,以上優惠需受條款及細則限制,如成功設立直接付款指示,並每年供款達3萬元,又或連續12個月每月供款2,500元或以上。

友邦香港補充,為免存疑,假如成員已享有首年管理費半價,及500元限時紅利,倘若再參與計劃,首年將不符合資格,享有上述的特別管理費回扣及額外紅利。

另一邊廂,BCT銀聯亦有優惠,如客戶透過指定渠道,新轉入MPF資產至「BCT積金之選」計劃等,可享低至 0.75%基金管理費,以及最高達17,500元的基金單位回贈。

另外,強積金龍頭也有新搞作,滙豐保險於明天(7月20日)舉行網上新聞發布會,推出全新可扣稅產品及創新的數碼解決方案,以加强對客戶的健康保障,提供更全面及可自主搭配解決方案,以滿足其多樣化的保障需求。屆時滙豐保險香港行政總裁文德華,以及滙豐保險香港產品業務主管張家俊將介紹有關詳情。

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記者︰曾桂芬

責任編輯︰梁智豪

欄名 : MPF

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