【美股攻略】政府派一萬可以點用? 自製美股月月收息組合

股樓投資 21:00 2020/06/26

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政府的10000元「現金發放計劃」已在6月21日起接受申請,最快7月中可以現金到手。難得政府派錢,當然可以用來外出消費,買股收息也是個不錯的選擇,但問題是本港的收息股一年才派一次息,實在不太吸引,即使是派息最頻密的中電控股(00002),頂多一年只派息四次。近年香港掀起一股「美股熱」,而美股有很多股票也會每月派息,其派息紀錄都非常穩定。

不過一萬元「話多唔多」,但「話少就真的很少」,所以說用一萬元收息都只是噱頭而已,如果真的希望收取可觀的股息,就要另外再私人掏錢投資,以下便推介3隻月月派息的美股:

1.)STAG industurial(STAG)

  • 股息率:4.94厘
  • 稅後股息率:3.46厘

STAG Industrial是一隻主要投資於美國的工業Reits,旗下有450個物業遍及全美38個州分。通常工業Reits的物業都只會有一個租客,與商場或商廈有多個租客不同,所以工業Reits的風險會較高,如果租用物業的企業不交租,Reits便不能從物業中收取任何租金。亦因如此,STAG將物業租予一些業務成熟的公司,其租戶中有55%都獲信貸評級,並有31%租客是獲可投資評級。

疫情期間,美國製造業受到重大打擊,但STAG首季的業績不是太差,其核心FFO按年增長33%,但由於去年曾增發股票,故每股核心FFO只見4%的按年增長,而在三月及四月的疫情高峰期,STAG分別已收到99%及97%的租金。

過去7年,STAG的經營現金流 (Fund from operation, FFO)的年度化增長達5.7%,這是因為每年加租之餘,管理層也會收購新物業,確保增長動力。現時STAG的P/FFO比率達15.4倍,略高於15倍的平均比平,股息率則為4.92厘,略低於5厘的平均水平,估值仍算合理。

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2.) TransAlta Renewables(TRSWF)

  • 股息率:6.77厘
  • 稅後股息率:4.74厘

TransAlta Renewables是在加拿大上市的可再生能源企業,但同樣有於美國上市。TransAlta Renewables於加拿大及澳洲從事風力、水力、太陽能、天然氣業務,當中風力發電及天然氣的業務分別已為公司賺取51%及43%的現金流。

此股可說是好息之徒的恩物,在坐擁高達6.63厘的股息率之餘,此股受惠可再生能源熱潮,在原有項目的收入增加之餘,新項目也開始投產,例如位於美國Westfield及Antrim的風力發電場便在去年12月起投產,便更令其股息自2014年起保持4%的每年增長。

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3.) Invesco S&P 500 High Div Low Vol ETF

  • 股息率:5.49厘
  • 稅後股息率:3.8厘

如果對美股不太熟悉,但又希望做到月月收息,最簡單的做法就是買入追蹤多隻股票的ETF。其實美股有很多月月派息的ETF,但如果想在月月收息之餘,又不想股價波幅太大,就可以考慮Invesco S&P 500 High Div Low Vol ETF。

此ETF的選股策略是先從標普500指數中選出75隻派息最高的股票,同時保證每個行業的持股不超過十隻,然後再根據250日的股價走勢,選出50隻波幅最低的股票。經此方法挑選出來的股票,都是美股中的藍籌股,爆發力欠奉,但勝在穩陣有餘,現時股息率為5.49厘。

撰文 : 國際組

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