【扣稅年金】安盛:延期年金3月熱賣 投保客有年輕化趨勢

理財智慧 16:37 2020/04/27

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今年初,各大金融機構落力宣傳「扣稅三寶」的自願醫保(VHIS)、合資格延期年金(QDAP)、強積金可扣稅自願性供款(TVC),前綫代理積極遊說客戶趕搭「扣稅尾班車」,於3月底、2018/19稅務年度完結前投保或供款,及早享受稅務優惠。有保險公司透露今年3月延期年金銷情熱烈,銷售宗數為過往每月平均數字的近3倍。

安盛首席人壽保險業務及市場拓展總監左偉豪接受iM訪問指,3月延期年金銷售宗數為過去每月的平均數字近3倍,平均年度化保費6萬元,與可扣稅的投保額相同,主要投保客戶為41至50歲人士,佔比約四成。

安盛首席人壽保險業務及市場拓展總監左偉豪

他又指出,隨着延期年金漸趨普及,愈來愈多年輕人投保,31至40歲單月佔比由2019年4月(QDAP推出時)的9%,提升至今年2月份的20%,平均年度化保費約5.65萬元。

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安盛4月中將舊QDAP產品下架,推出新QDAP產品,保證內部回報率(IRR)有所下調。左偉豪表示,新產品的賣點是加入了一些新保障,例如本港最新失業率升至4.2%,他們的新QDAP產品提供延長保費寬限期至最長365日,客戶即使不幸被裁或解僱,也可降低對其退休規劃影響。

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撰文 : 葉卓偉

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