【滙豐業績】滙豐大重組 先削減風險加權資產逾1000億美元

金融經濟 12:39 2020/02/18

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滙豐 (00005) 提出2022年前改善回報的最新方案,務求達到增長目標,以及維持現行派息政策,計劃削減投放資本於表現欠佳的業務並降低支出,進一步將資源集中於高回報和增長前景較佳的市場,包括零售銀行及財富管理業務以及所有亞洲業務。

滙豐預計於2022年前會產生約60億美元重組支出,以及約12億美元的資產出售成本,大部分的重組支出將於2020及2021年產生。

目標:

  • 於2022年底前削減風險加權資產總值超過1000億美元,並將該等風險加權資產再投資,令2019至2022年間的風險加權資產水平大致持平
  • 進行45億美元的新一輪削減支出計劃,將2022年的經調整支出基礎降低至310億美元或以下
  • 於2022年達致10%至12%的列賬基準有形股本回報率,將削減成本的所有得益,及重新調配的風險加權資產,撥作往後年度的資本

歐洲業務(不包括HSBC UK):

  • 計劃於2022年底前削減風險加權資產約35%
  • 減少調配資本至利率業務
  • 撤出資本密集及高度槓桿化的產品線,包括英國的十國集團長期衍生工具莊家活動
  • 縮減歐洲的銷售及交易活動和股票研究業務
  • 將英國的結構性產品業務轉移至亞洲

美國業務:

  • 削減與美國環球資本市場業務相關的風險加權資產約45%
  • 釋出的資本重新投放至工商金融業務和零售銀行及財富管理業務
  • 削減美國的分行網絡約30%
  • 整合中後台業務及簡化各職能部門
  • 目標是將美國業務重新定位為以國際客戶為本的企業銀行,並針對性提供零售銀行服務
  • 整合美國和倫敦定息業務

精簡集團架構:

  • 將工商金融業務和環球銀行業務的中後台部門合併成為單一運作模型
  • 將零售銀行及財富管理業務和環球私人銀行業務整合,組成一個全新的財富管理及個人銀行部門
  • 從集團行政層面將地區匯報的範圍由七個減少至四個
  • 重組環球職能部門及總部以配合新架構

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