【FinTech】初創研資產管理平台 專攻家族企業簡化運作

科技 15:16 2020/02/04

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Orca創辦人與行政總裁Tomas Hurcik認為,隨著新經濟發展,不少新興富豪會以家族企業的形式傳承財富,針對家族企業的科技方案有確實需求。(周俊霖攝)

家族企業在全球經濟發展的角色愈加重要,但與管理、披露法規等更成熟的上市公司相比,部分家族企業的管理運作卻仍落後時代。有外國初創瞄準部分家族企業欠缺數碼財富管理的經驗,推出一站式財富管理平台,讓用戶可以快速檢視資產現況,控制權架構等資訊,從而加快管理決策。

瑞士金融業向來在財富管理上具領先全球的經驗,當地亦有不少初創專研針對性的財富管理方案。來自當地的初創Orca,創辦人與行政總裁Tomas Hurcik接受本報專訪時分享,不少家族企業,雖然坐擁巨額財富,但實際的營運團隊未必很大,而且數碼化的水平很參差,「不乏只以Excel、Dropbox等儲存資料,甚至仍用紙張去做記錄的公司。」

財富資訊欠透明易生爭執

財富管理軟件絕非罕見的應用,但專門針對家族企業的軟件就顯得較為專門。2017年已創立公司的Tomas,過往曾在多間初創工作,今次是第一次創業,創業念頭來自妻子的經歷。「我的妻子來自德國一個設立家族企業的大家庭,上一個世代有8個股東,到這一代已經增加至約20人,管理數百項資產。他們每天都有大量的資訊要討論、處理,但因涉及巨額財產,討論很難免流於情緒化。」他指出,雖然不見得會所有人都參與日常營運工作,但因涉及整個家庭的資產,家庭成員都會想去關心,但難度卻會隨資產規模擴大而提高。

Orca的軟件平台,讓家族企業或信託的成員,可以簡易地掌握公司的資產狀況。(圖片來源:Orca)

(圖片來源:Orca)

他續指,要處理潛在的爭執,資訊透明最為關鍵,而該企開發的一站式平台,讓這些企業可以將現有分散儲存於各種數碼平台的重要的文件與資訊,包括資產資料、交易文件、聯絡人名單等,儲存在單一網上平台;同時提供高保安強度的儲存方案,只有獲授權的人才可接觸到資訊,「Orca平台亦不會得悉客戶放了甚麼進去。」

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現擁40客戶 不乏百億巨企

當平台儲存數據以後,有助加快管理與運作效率,例如將交易資訊向獲授權的稅務律師共享,以便利稅務處理程序,又或向銀行遞交法規文件等。「家族企業的成員,透過平台可享100%的透明度,掌握誰在哪時在哪裡,做了對公司有影響的決定。」

該企現時擁40個客戶,包括全球各地的家族企業與信託,由它們所管理資產規模由2000萬美元至350億美元。他續指,至今多半客戶來自推薦轉介,但今年希望加快開拓市場,而初步與不少家族企業與信託的討論上感到,其軟件平台有頗大市場需要。「數碼化是這些企業的共同話題,不少家族年輕世代已走入決策層,而他們對數碼應用亦更為接受。」

記者:周俊霖

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