友邦:近7成在職港人退休儲備不足 缺口創新高至201萬元

金融經濟 13:32 2020/01/22

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友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡表示,市民退休規劃「Hea住做」的情況愈趨嚴重,近七成受訪者的儲備缺口破200萬元大關。(程志遠 攝)

友邦香港 (01299) 公布「AIA理想退休生活調查」第十一期結果,發現有66%受訪在職港人退休儲備不足,儲備缺口達201萬元,創歷次調查新高,受訪者每月撥作儲蓄或投資以實現退休計劃的金額,更較上期調查削減8%至5,289元。

友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡表示,市民退休規劃「Hea住做」的情況愈趨嚴重,調查可見市民於退休規劃中出現多個誤區,不但「儲得少」亦「儲得遲」,令近七成受訪者的儲備缺口突破200萬元大關。

根據調查報告顯示,有46%受訪者表示未有明確退休儲蓄或投資計劃,無計劃的受訪者預計平均48歲才開始制定計劃,更有26%受訪者未有或不懂為退休後的醫療費用作預算。

劉家怡指,市民在退休部署中並無為醫療開支作預算,若退休時因健康問題急需動用退休儲備,便會大失預算,雖然政府去年推出扣稅優惠,鼓勵市民為退休及醫療作準備,市民亦認為相關產品具吸引力,但仍有高達一半的受訪者未有參與,錯失加強保障的機會,提醒市民需及早糾正退休規劃誤區,早作準備,有效發揮複息效應,利用長線時間提升回報。

自願醫保(VHIS)、合資格延期年金(QDAP)及強積金可扣稅自願性供款(TVC)被譽為「扣稅三寶」,受訪者對其亦看法正面,約47%受訪者同意強積金可扣稅自願性供款,44%同意合資格延期年金保單,另有50%同意自願醫保計劃,不過同時有高達45%、51%及33%的受訪者分別考慮參加強積金可扣稅自願性供款、購買合資格延期年金保單,及自願醫保計劃,然而卻未有行動。

第十一期「AIA理想退休生活調查」於2019年10月11日至11月21日期間進行,由獨立市場研究公司Cimigo進行,透過網上問卷及面對面形式,訪問共1,035名年齡介乎18-65歲及最少擁有一個強積金賬戶的在職港人。調查數據按香港就業人口分布(包括年齡,性別,每月個人入息)作加權處理。

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記者:趙偉津

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