【退休部署】渣打:香港富裕人士財富管理傾保守 難達理想退休生活

金融經濟 16:54 2020/01/22

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渣打調查指出,香港富裕人士財富管理傾保守,難達理想退休生活。(曾耀輝攝)

渣打公布最新《財富預期報告2019》指,環球富裕人士在六十歲時的財富預期,並不足以達成理想生活,當中雖然香港人的平均財富預期達249.7萬美元,為十個受訪市場中最高,亦較全球平均數高一倍,其中富裕人士退休後平均每月生活費達3,827美元,但仍遠低於其現有的收入及理想退休生活所需。

渣打香港財富管理部主管潘偉勇表示,被界定為高增值或富裕族群並不代表在將來可達成理想退休生活,根據調查,高達56%受訪者在退休時或會對他們的財政狀況感到失望,因此盡早作出部署相當重要。

報告提到,香港富裕人士對理想退休生活的要求,加上較少利用高階的投資產品,令他們面臨頗大的財富預期缺口,只有32%受訪者的財富預期可達到退休生活所需的一半,低於所有受訪市場平均的44%,另外有28%受訪者的財富預期更與理想退休生活所需有八成或以上差距,意味著若在退休後以理想模式生活,香港的新晉富裕和富裕族群的財富預期只足夠支撐十年的生活,而高淨值人士亦只夠支撐十五年。

值得注意的是,雖然香港富裕人士會通過簡單的儲蓄產品及股票投資以達至目標,但均傾向將資金投放於傳統的儲蓄戶口,當中以新晉富裕族最為明顯,達69%,另亦有相當大部分的香港人認為其的資金不足以用作投資。

報告調查全球十個高增長經濟體的10,000名新晉富裕族(Emerging Affluent)、富裕族(Affluent)及高淨值人士(High-Net-Worth Individuals)的儲蓄和投資習慣。

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記者:趙偉津

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