本地理財App市場看俏 Planto新增AI投顧資訊

科技 09:00 2019/09/03

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理財應用程式Planto創辦人兼行政總裁Ankit Suri(右一)表示,希望Planto能夠成為用戶的智能理財助手,除了儲蓄,更加希望幫助用戶投資,因此現時新增人工智能投資顧問資訊(robo advisor)。(陳偉英攝)

進入金融科技(FinTech)時代,不少理財應用程式(app)應運而生,因為新一代用戶傾向使用智能電話,要捕捉用戶的心態,除了使產品方便易用,更需要提供貼近市場的資訊,以及安全的使用環境。

建議用戶善用存款投資

本地理財應用程式Planto相中年輕一眾理財需求,去年推出應用程式。該公司行政總裁Ankit Suri表示,新一代喜歡用手機做到理財,去年8月程式上架至今,累積已有10萬下載量。「當中有超過15%用戶,每月登入程式7次或以上,或反映用戶對理財 程式有龐大需求。」

Suri指出,現時理財不只是量入為出般簡單,用戶除了銀行存款帳戶,其次亦有強積金、供保險、按揭、貸款更項目需要管理。

因為我們希望將平台定位為理財助手,除了一般理財功能,如看到銀行存款,何時要繳交信用卡款項外,亦會提供現時樓價資訊,而下一步就是為用戶提供財富管理資訊。

目前該程式就加入機械人投資顧問(robo advisor)資訊。Suri表示,系統會提醒用戶現時帳戶的存款有多少,並提議用戶如何管理自己的財富,提供各種投資工具的資訊。「robo advisor並不是全新事物,但大眾用戶仍未完全了解,目前程式就為用戶提供幾項機械人投顧的資訊,包括技術及服務的簡介、好處及壞處,並提供連結,讓用戶連到該機械人投顧公司查詢。」

Planto理財app去年8月推出,至今在香港本地已經有10萬下載量。(陳偉英攝)

Suri透露,要自家做投資顧問,需要申請其他牌照,目前就與其他機械人投顧公司合作。當用戶成功由Planto程式,轉介至該合作夥伴公司並使用投顧服務的話,Planto便可以得到收入(acquisition fee)。他補充,Planto與金融機構有合作關係,但有關的合作只限於向用戶提供理財產品資訊,不會將用戶的財務數據及資料提供給合作夥伴。

今年目標累積50萬用戶

除了機械人投資顧問,現時金融投資產品亦有加密貨幣或虛擬貨幣。Suri表示,相信未來加密貨幣或虛擬貨幣會愈來愈流行,但仍然有不少用戶未能了解當中運作,因此會提供更多關於加密貨幣或虛擬貨幣資訊。

目前用戶亦可以在程式看到自己的Asiamiles積分,提醒用戶要及時使用積分換取機票或禮品等。Suri表示,雖然目前用戶未能在平台上直接將Asiamiles積分換取禮品,希望未來能夠與更多夥伴合作,增加更多功能。

雖然該程式上架未夠一年,但Suri就留意到,用戶年齡層分佈。

當中8成用戶為22歲至35歲,其餘則為35歲以上,但後者的用戶數目增長卻非常快速。

他解釋,理財需求無分年紀,期望今年內能累積到50萬用戶,並先以香港為基地,未來或擴展到台灣及馬來西亞等地。

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