【13條罪】中信銀行被罰2224萬元 年內最大罰單

金融經濟 13:59 2019/08/10

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中信銀行(00998)因貸後管理不足導致貸款資金被挪用、違法發放房地產開發貸款等13項事宜,被中銀保監罰款2190萬元(人民幣,下同),連同被沒收的違法所得33.7萬元,共被罰2223.7萬元,為今年內最大額罰單。

公告顯示,中信銀行出現13項主要違法事宜,例如:按規定提供報表且逾期未改正、錯報及漏報銀行業監管統計資料、信息系統控制存在安全漏洞,未做到有效的安全控制、未按企業劃型標準將多家企業劃分為小微型企業,報送監管數據不真實、向關係人發放信用貸款、向關係人發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款條件、重大關聯交易未按規定審查審批且未向監管部門報告、貸後管理不足導致貸款資金被挪用、以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款等。

另外,郵儲行(01658)亦被罰款140萬元,原因分別為:未按監管要求對代理營業機構進行考核、勞務派遣工違規擔任綜合櫃員、員工信息管理不足,以及未按規定開展審計工作。

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