【懶人包】金價升至6年高 一文看懂投資黃金方法

金融經濟 13:21 2019/06/25

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美國減息預期急升,美元連日偏軟,黃金成為受惠一員。金價過去一個月累升逾1成,目前每盎司已突破1400美元,創6年高位。投資者若想捕捉金價升浪,有甚麼途徑投資黃金?下文幫你一文看懂。

除了實金之外,市面上有形形色色的黃金投資工具,可在港交所(00388)、銀行或其他黃金交易商找到,如黃金ETF、黃金期貨合約和黃金衍生權證,以及一般在銀行出售的紙黃金計劃、黃金基金,以及黃金掛鈎存款等。

實金 VS 紙黃金

不少長輩都喜歡買金保值,買入金條或金粒等實金可謂投資黃金最直接的方法,但實金保存起來不算方便,如果刮花有可能影響其價值 。因此亦有人喜歡投資俗稱「紙黃金」的黃金存摺帳戶。

事實上,不少銀行都有提供紙黃金產品,投資者可以進行帳面上的黃金交易, 一般不設槓桿,而且入場費低至千餘元起。

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黃金ETF、金礦股

除了實金和紙金,投資者也可選擇黃金ETF,在本港上市的黃金ETF包括SPDR金ETF(02840)、價值黃金ETF(03081)及恒生人幣金ETF(83168), 其價格則會緊貼金價的走勢。這些ETF可如股票買賣在交易時段買入及賣出,流通性高,可隨時套現。

不過,黃金ETF需收取管理費,一般不多於1%,有關費用會在基金價格調整,而且沒有利息,若然金價不升,蝕手續費之餘,亦會蝕通脹。

不少股民看好金價時,也會投資金礦股,如山東黃金(01787 ) 、招金礦業(01818)  和紫金礦業(02899)等開採黃金的上游企業。但值得留意,金礦股或基金通常漲跌也比金價幅度更大,因此波動會較大,而且其走勢未必完跟足金價。

倫敦金風險極高慎沾手

提起黃金投資,當然還有常常聽到的倫敦金。先不談市面上不少倫敦金公司經營手法或存欺詐成份,倫敦金其實是一種帶有高槓桿效應的投資工具,純粹用於短線炒作金價波幅,風險非常高。

舉例來說,假設投資者看升金價,付出1%按金買入一張倫敦金合約,槓桿效應為100倍,如倫敦金價格跌1%,投資者就會虧蝕100%或損失所有本金。倫敦金的槓桿效應會倍大投資者的盈利和虧損,不適合一般的投資者 。

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