CFA調查:金融業職位轉變 會計核數憂失飯碗

科技 08:00 2019/06/19

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CFA協會亞太區董事總經理連伯樂(Nick Pollard)指出未來,金融專業人才需要持續學習,依據事業階段去投放更多資源至不同的技能,以及要對科技更敏感。(陳偉能攝)

科技潮流下,金融業的工作面臨重大改變。特許金融分析師(CFA)協會日前發布一項調查指,亞太區近半金融投資業界受訪者預期,業內職位在未來5至10年內將會大幅改變。

調查指出,最大可能被淘汰的三大職位為會計或核數師、分析員(研究、投資、量化分析)與銷售代理(證券、商品、金融服務)。但與此同時,未來亞太區會是投資專業人員增長最快的區域,預計由2017年的37.3萬增至2027年的45.3萬人,換言之,職位雖然改變,但行業亦有新機會湧現。

《未來的投資專業人員》調查全球逾3800位CFA協會會員及考生,其中33%來自亞太區,以及多位業界專家及企業領袖,對投資行業及管理等的觀點。CFA協會亞太區董事總經理連伯樂(Nick Pollard)解釋指,科技為金融業帶來顛覆效應,但事業發展過程中需要不同的技能,人本來就應不停學習新事物,如同裝修房子,入伙時購入一些家具,不代表以後不會添置其他。「若你的職種將會消失,要思考你手上的哪些技能,可轉換至金融業其他職位上。這可能是技術性質的,也可能需要一些軟技能。」

AI+HI互動 投資工作表現更佳

人工智能(AI)興起令人憂慮未來人類工作難保,在金融業方面,事實並非如此直接。報告強調「AI+HI(人類智慧,Human intelligence)」互動的概念,指在不少情況下,如以人機兩者互動進行工作,會比單靠機械有效,人類在倫理判斷、溝通、同理心等方面會有較佳表現。CFA金融分析研究總監曹實解釋指,未來就會是較強的AI+HI團隊,取代較弱者。

連伯樂補充指,雖然FinTech的興起取代了人類所進行的某些工序,正如自動櫃員機取代銀行前線職員,但全球未來10年卻會增聘近20萬個投資專業職位,真正改變的是職業技能需求,由以前只需單純負責處理數據,轉變至從數據中發掘價值,為公司股東及客戶增值的才能。

連伯樂指出未來,金融專業人才需要持續學習,依據事業階段去投放更多資源至不同的技能,以及要對科技更敏感。他亦提醒金融機構,吸引人才的方法已不同,「我畢業的年代,同儕只關注薪金多少,現在的畢業生會考慮企業文化、CEO的理念等因素,」企業要擁抱改變,並加強公司內部的溝通文化。

他又補充,CFA考試內容每年都有更新,剛過去的考試中就加入了FinTech的內容,未來更會加入考核大數據,機械學習等科技知識、而且,考試在2021年也會引入電腦答卷,反映CFA考試亦會加入更多業界所需的知識,跟隨行業發展。

撰文 : 周俊霖 記者

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